工行泰安分行开展逸贷业务核查 保障新业务健康发展

    为加强逸贷业务管理，规范业务操作，保障逸贷新业务健康发展，近日，工行泰安分行按照省行统一部署，组织开展逸贷业务风险核查工作，防控逸贷业务操作风险。

    一、加强组织领导。省行通知下发后，泰安分行高度重视，统一部署，精心组织，认真落实各项检查要求。一是确立了由内控合规部牵头，银行卡和个人金融业务部配合的检查组；二是认真学习省行通知，细化核查内容，确定了支行自查，分行重点核查的核查方式；三是检查组对各支行提出核查要求，各支行要对检查出的问题，要及时整改；不能整改的，要积极采取有效措施，并制定切实可行的整改计划。

    二、认真组织核查。对发生的逸贷新业务进行全面、逐笔核查。重点对逸贷交易金额高于总行规定的60万元的上限的和本行员工办理逸贷业务情况进行了重点核查，通过核查未发现逸贷业务交易金额超总行限额，员工按规定办理有真实交易贸易背景的逸贷业务。同时，对其它逸贷金额较大的客户进行电话核实，均未发现不符合我行规定的逸贷业务发生。

    三、加大督导力度。下一步，该行将根据逸贷业务发展情况，认真排查可疑逸贷业务，对疑似套现的持卡人，将延伸对商户的核查；对客户与商户（机具）内外串通办理虚假逸贷业务的，将及时规劝客户归还资金，同时报停商户的准入资格。同时分行将对核查的情况通报全行，使各支行、营业网点能够及时了解逸贷业务风险，防控和化解逸贷业务中发现的风险隐患，保证新业务持续健康发展。