今年以来，山西永济中行以“平安中行”创建为主题，全面加强基础管理工作，从“增强责任心”和“提升执行力”入手，推动员工在日常工作和业务操作中高度履行岗位职责，员工的合规主动性明显增强，全行授权通过率较好，两个网点零拒绝，全省中行排名第一，内控管理水平有效提高。
一、以学习辅导为抓手，从源头上规范流程操作。首先，针对检查发现的各类问题，仔细归纳梳理制度，制定专门学习培训计划，带着问题组织员工再学习、再培训，用现实的事例剖析原因，指出毛病出在哪里，大力提高员工对业务流程熟悉程度，培养员工工作细心、操心的习惯，有效解决因制度不熟、操作疏忽等造成业务误差行为。
今年以来，全行组织开展了9项相关业务的针对性培训，收到了良好的效果。其次，加强对业务的指导性学习培训，在新业务开办之初就帮助柜员理清具体操作头绪，指导柜员及时熟练掌握业务处理的方法和需要重点关注的风险环节。在新业务日常办理中，高度关注柜员的操作流程执行落实情况，加强对风险点的审核把关，促使柜员能够全面融会贯通新业务的流程要求，为保障产品顺利下沉和业务风险控制起到了良好保障支撑作用。
二、以案防教育为抓手，从思想上提高员工防案的警觉性。今年以来，存款业务考核任务和底线要求再度加大，面对严峻的防案形势，支行高度重视防案形势宣讲，防止员工因工作压力而走神、分神、防范意识降低，始终保持案防工作的高压态势。首先，坚持业务发展与内控管理同安排、齐推进，充分利用晨会、夕会、周例会，及时传导制度要求，对易出现的差错、风险环节给予风险提示，不断向员工灌输防案思想、合规观念，时时、处处彰显内控管理工作的重要性，认真落实和推进“晨会防案一分钟”和“安全轮值”工作机制，促使员工保持头脑清醒、紧绷安全之弦。其次，结合防案要求，适时组织开展防案形势宣讲会，通过案例分析教育，深刻汲取防案经验教训，达到警示员工的目的。
三、以监督检查为抓手，从履职上提升员工防范能力。继续深化自我约束、自我发现和自我完善内控检查机制，运用动态自查、重点抽查和阶段复查相结合的检查手段，重点关注尾箱交接、“双十禁”执行落实情况、大额资金支付、印章管理、账户开立等业务办理过程和风险环节，加强业务合规性和员工岗位履职的监督管理。一是强化对网点高风险业务及关键环节实施重点监控，及时纠偏纠差，累计纠改不合规业务操作5个，对7人进行问责并给予批评教育和处罚，由于纠正及时，当时发现问题当时整改处理，未形成违规遗留问题，降低了外部监管检查二次发现问题的几率。二是强化自查。先后开展了个人存款帐户风险排查工作及存款滚动检查、国内结算业务风险排查、结售汇业务自查等，积极推进存款帐户核实工作，有效防范各类风险。
四、以管理升级达标活动为契机，构建内控长效机制建设。管理升级达标活动开展以来，永济中行高度重视，认真组织领导，扎实做好活动每个阶段工作，动员全行员工积极支持、主动参与到活动中来。活动与各项工作紧密结合，将管理升级达标活动的主旨精神真正贯穿延伸到内控管理工作实践当中，坚持以人为本的原则，从思想转变入手，不断强化学习教育，让合规观念渗透到每个岗位、每个业务的操作环节中，促使合规“要我做”向“我要做”转变，形成“人人合规”的良好氛围。同时，将每一次业务自查作为一次内控管理提升的过程，不断提高自我揭示问题、自我解决问题的能力，总结工作经验，完善内控管理措施，积极构建内控防案长效机制。
