个人客户经理是营销产品的主力军，在客户维护、产品营销等方面发挥着重要的作用，但是个金业务产品品种多、系统更新快、服务链条长的内部环境，以及金融案件手段不断更新的外部环境，易诱发道德风险和操作风险。泰安工行一直将个人客户经理管理作为工作的重中之重来抓，采取多种措施严控风险。具体措施如下：
一、加强风险教育，提高客户经理风险防范意识。今年伊始，分行即将“严控风险”作为本年工作重点，通过组织个人客户经理培训班、参加支行客户经理例会等方式，不断提高分、支行及网点对个人客户经理的风险教育。通过对客户经理宣导相关制度、讲解身边的风险隐患以及分析金融案件等手段，不断提高客户经理在个人客户信息保密、产品销售等方面的风险意识，提醒客户经理珍惜工作岗位，提高抵御诱惑的能力。
二、组织现场检查，防微杜渐消除案件风险隐患。分行每季、支行每月组织一次客户经理个金专业现场检查，通过登陆个人客户营销系统、查看客户经理办公抽屉、调阅监控录像及交接登记簿，核实客户经理是否违规下载、保管客户信息，是否规范使用个人客户营销系统，是否代客户保管现金、U盾、卡（折）等有价证券。同时，按照要求组织客户经理行为动态排查，了解客户经理日常异常行为，及时采取措施，消除风险隐患。
三、细化考核流程，提升客户经理维护及拓展客户技能。分行以个人客户经理日常工作流程和岗位职责为依据，研究制定了个人客户经理业绩评价办法，帮助客户经理梳理工作思路，将工作重点放在优质客户拓展、客户资产提升、理财产品销售上，并每季评选保险、基金以及个人客户拓展与维护明星，及时传导正气、正能量，在全行上下形成比、赶、帮的工作氛围，提高个人客户经理队伍的向心力和凝聚力。
四、落实相关制度，保障客户经理产品销售行为合规。近期，监管部门及上级行频出有关保险及理财产品销售方面的规章制度，分行对业务新要求、新规定总是在第一时间下发到各支行、各网点，要求支行通过客户经理例会、网点通过晨会组织员工学习，认真贯彻落实文件精神，严格按照规章制度办理各项业务。在理财产品销售检查中及时更新风险评估、风险抄录等内容，针对检查的内容通过批评教育、现场整改、限期整改、专业考核扣分、违规计分等措施来推行各项规章制度的执行，督促个人客户经理牢固树立合规发展意识，保障销售行为合规有效。
