今年以来，泰安分行认真落实总行《关于加强个人客户拓展工作的意见》，以代发工资、理财产品、商友卡、个人贷款、分期付款、私人银行、贵金属等业务为重点，下大力气把工作重心转移到中高端客户的服务与拓展上来。截至6月末，四星级以上客户增加20905户，完成全年计划的202%；100万元以上客户增加342户，增幅22%；私人银行总户数达到122户，本年新增50户，完成全年计划的85%，新增户数全省排名第三，任务完成率全省第一。四星级、五星级、六星级、七星级客户分别增长15%、17.4%、17.6%、26.2%，均高于全省平均水平，中高端客户明显增长，客户结构更加优化。
一、强化考核引导，突出工作重点。围绕“坚定不移地扩大中高端客户规模”这条工作主线，在各种考核办法中均加大了对优质客户的考核权重，引导支行、网点将工作中心转移到中高端客户拓展工作上来。在业绩量化指引中，对新增资产5万元以上的客户，根据资产大小细分成6个层次进行奖励。在支行个金专业考核中，客户提升类指标占考核总分的1/3。在营业网点业绩评价和客户经理业绩评价办法中，均把中高端客户数量增长和资产增长作为主要指标。同时，分行每季评选10名客户拓展明星客户经理，在全行范围内给予表彰奖励。
二、强化产品宣传，扩大优质客户规模。一是充分宣传理财产品的优势。在接到产品发行通知后，分行第一时间分类整理，将产品明白纸发送到支行、网点，便于客户经理通过电话、短信、LED显示屏、白板等多种渠道进行宣传，充分利用好我行优势产品，积极外拓他行客户、他行资金，主要以行外资源扩大我行客户数量和资产规模。6月末，5万元以上客户理财产品覆盖率24.5%，居全省第三位，较年初提升1.3个百分点。二是做好重点基金的营销推介。针对理财产品市场的波动和监管政策的变化，重点加强基金销售的宣传和引导，并将重点新发基金作为今年代理基金业务的工作重点。上半年共销售各类基金11亿元，完成省行全年计划的73%；销售重点基金29只，累计销售金额达1.4亿元，每只重点基金的销售都在全省前6名。三是继续抓好商友卡业务的发展，将商友卡业务作为拓市场、增客户的拳头产品，统一制作宣传折页，突出商友卡结算最优惠的特点，组织客户经理在市场、商圈、商贸特色一条街投放宣传折页，上门推介，大大提升客户对“商友卡”的认知度, 商友卡业务实现量质并举，稳健发展。上半年，新增五星级商友卡客户5178户，新增商友卡动卡客户9363户。
三、强化服务提升，提高社会影响力。一是组织丰富多彩的增值服务活动，加深与客户的感情交流。分行先后组织了三八节“老婆的智慧”沙龙、江南踏青等活动，各支行也采取多种措施对高端客户进行维护提升，如肥城支行举办宝岛台湾旅游和采摘活动、营业部举办养生活动等，很好地促进了优质客户的快速增长。二是用私人助理服务这一优势工具，向有需求的客户推介紧急道路救援、旅行商务助理、健康医疗热线、家居生活助理等各类非金融增值服务，切实提高增值服务使用率，增强客户对我行产品与服务的依存度。
