2012年，中国人民银行岳阳市中心支行根据反洗钱法律法规和《岳阳市金融业反洗钱工作监测考核办法》，通过信息收集、上门走访、集中报告会、约见高管谈话、现场检查等监管手段，对50家市辖金融机构进行了分类监管，对金融机构履行反洗钱义务情况进行了监测考核，建行岳阳市分行喜获2012年度反洗钱工作考核优胜单位。该行主要做到“四管齐下”：
一是统一认识，树立“风险为本”的监管理念。2012年以来，外部监管机构和上级行对反洗钱工作越来越重视，人民银行的监管理念和监管模式已从过去的“规则入手”转变到了“风险为本”，对该行的反洗钱工作提出了新的更高的要求。该行各级领导和机构对反洗钱工作非常重视，成立了以行长彭辉为组长，副行长、纪委书记曹王飞为副组长的反洗钱领导小组，小组成员包括各主要业务部门和办公室、会计营运、法律合规等部门负责人。在法律合规部下设了反洗钱工作领导小组办公室，牵头负责管理全行反洗钱日常工作，在3月召开的纪检监察工作会暨一季度案防联席会上，该行套开了反洗钱领导小组成员会议，将反洗钱工作列入“案防、双基管理”工作考核，对反洗钱工作完成不力的行处将进行扣分处理。该行要求各行处负责人认真督促做好反洗钱工作，各支行委派营业主管做好本行反洗钱操作信息员的日常管理工作，各分支机构反洗钱信息和操作员本着高度负责精神，不断提高自身能力，尽力地做好反洗钱工作。在每次案件防查联席会上，该行都将反洗钱作为风险防范的一个重点提出，要求各行处、部门和网点负责人高度重视、全力支持反洗钱工作。
二是齐抓共管，完成反洗钱日常督查工作。反洗钱数据处理是反洗钱工作的一个重要内容，虽然基层分支机构各项业务工作都非常繁忙，并且反洗钱操作员都是兼职，工作忙、压力大，但是为了避免网点出现大额数据补录和可疑交易确认不及时、遗漏和等级分类不及时等情况，该行一直坚持认真检查和督导，每月定期从系统中导出每个网点的处理情况统计数据，下发到各个网点，要求各网点对照自己的数据，及时做好补录工作，降低数据的迟报率。同时该行要求各网点认真对待系统下发的可疑数据，确实有依据认为是可疑的才能确认为可疑，既避免防御性确认，也不为图省事而将所有数据都认为不可疑，对一些金额较大，且交易频繁的账户要重点关注。
三是梳理制度，提高对反洗钱工作的认识。根据反洗钱法律法规和上级行的相关文件精神，该行制订了《反洗钱工作管理办法》、《反洗钱工作管理实施细则》和《反洗钱可疑交易监测系统管理实施细则、《机构信用代码反洗钱业务应用处理办法》、《反洗钱监测分析系统管理实施细则》，明确了各个机构、部门和相关工作人员的工作职责和工作内容，明确了各分支机构主要负责人为反洗钱第一责任人，各分支机构营业主管为反洗钱主管人员，每个网点安排一至二名工作人员作为反洗钱信息员和操作员。该行在工作中能做到及时了解，认真学习，并且通过文件、邮件、会议等形式，将要求及时传达到每个支行、每个网点和每位操作人员，及时了解和掌握反洗钱工作中的新特点、新规定、新要求，2012年下发《反洗钱工作提示》51期，有效地指导了分支机构反洗钱工作的开展。
四是务求实效，开展好反洗钱宣传培训工作。该行配合当地人民银行开展了反洗钱宣传，编印10000多份反洗钱知识宣传页分发到各网点，在网点宣传布告栏中张贴，发放给客户；同时在网点外摆设了反洗钱宣传台，向广大市民和客户发放宣传资料，在现场耐心细致地为市民做了政策解读和知识答疑工作，重点介绍了洗钱活动的犯罪表现、危害，以及如何保护自己、远离洗钱活动等内容，收到良好的社会效果，得到当地监管机构的好评。同时，该行组织开展形式多样的反洗钱培训，采用“理论与案例紧密结合”的授课方式，全面剖析金融机构反洗钱工作方法和目标，全年159人次参加了各种形式的培训，扩大了反洗钱各项规章制度的受众范围，为全面提升全辖反洗钱工作水平奠定了良好的基础。
