2012年，建设银行长沙天心支行坚持以科学发展观为指导，贯彻落实省行各项部署和要求，紧紧围绕“存款、客户、中间业务、效益”这一重点，兼顾渠道、产品，深化结构调整，强化“双基”管理，取得了良好的经营业绩和管理成效。在2012年全省二级分行KPI考核中，该行长沙地区排名第2，比上一年提升7个名次，取得历年来的最好成绩。
2012年，在KPI各项考核指标中，该行竞争类指标考核排名长沙地区第1，比上年提升5位。全口径存款年新增26.44亿元，其中个人存款年新增15.87亿元，同业存款年新增5.35亿元，三项指标均居长沙地区第1，全口径外汇存款日均余额及新增、计划完成率各项指标均为全省第1；全年实现中间业务收入1.87亿元，完成省行任务的110.61%，增幅达34.31%，居全省、长沙地区第2；这些数据表明该行市场竞争力在2012年得到很大提升。
一、通过“五抓”突出存款客户发展，提升核心竞争力
抓源头：该行锁定源头目标客户，实行“目标管理制”，积极调整客户结构；抓热点：该行及时了解分析市场信息，找到市场热点锁定客户，带动存款增长；抓流量：该行及时了解掌握优质客户资金的流向，将其资金流出、流入的客户作为发展的重点，拓链条形式拓展新客户；抓存量：该行对存量客户进行全面梳理、深度挖潜，增加了存量客户市场份额；抓联动：该行一直将公私联动作为业务发展的主线之一，全面推进联动营销。
一系列措施的实施不断优化客户结构，也带动该行存款的快速增长，取得了旺季营销、“抓户增存”活动长沙地区第一的好成绩。
二、全面拓展中间业务创收来源和渠道，提升盈利能力
2012年，该行充分认识到中间业务发展面临的严峻形势，在发展中早谋划、早安排，采取挖潜增收等措施确保全年中间业务收入的完美收官，在省行中间业务“创收争先”竞赛活动中获优胜奖。
首先，加强组织推动，该行年初就将创收和创新目标分解到条线管理，按月分季予以督促落实，将产品创新和产品组合作为重点业务推动，由此带动投行业务快速发展，同时实现了资产权益类业务的突破：全年累计办理短期融资券业务25亿元，营销湖南省建行系统首单中期票据业务17亿元，申报资产收益权类产品24.5亿元，实现中间业务收入4094万元，投行业务在中间业务收入占比22%，同比新增31%，其中短期融资券承销和投资理财业务收入均在全省排名第一，业务创新及推广指标获得长沙地区第一名的好成绩；其次，强化激励约束机制，加大对基础性产品创收的激励力度和重点产品挖潜增收力度，财务资源向基础性产品和重点产品收入倾斜；第三，加强新发贷款综合收益率管理和服务价格管理，实行产品联动、公私联动、房开业务与个贷业务联动，提高项目综合效益；在充分考虑客户综合贡献度的情况下对部分收费给予减免，保证收入不流失。2012年该行中间业务类考核指标排长沙第一，比上年提升一位。
三、提高认识，推进渠道建设，提升服务管理能力
2012年，该行加大对电子银行、银行卡的营销力度，推出《网点负责人坐班制》，要求支行行长、网点经理60%的时间必须在大堂服务，在营销客户的同时，做好渠道分流，提高自助设备利用率、电子产品覆盖度、人机替代率，减轻柜员压力。并出台了《天心支行优质服务考核管理办法》、《天心支行自助设备考核方案》、《天心支行星级网点和星级员工评定办法》等考核文件，引导全体员工巩固零售网点转型成果。不断改进、完善流程、手段，提升服务效率与质量，最大限度满足客户需求，提高客户满意度。2012年该行渠道类考核指标比上年提升4位。
四、完善机制，科学考核，引领业务发展
一是充分发挥财务资源配置的杠杆作用，财务资源配置坚持“三个基本、一个重点突出”的原则，实行三个倾斜：向主要业务（存款、中间业务、产品创新和客户新增等）倾斜、向基层倾斜、向一线倾斜；设立团队和个人特别贡献奖，对突出贡献的集体和个人实行重点奖励；建立健全分层级考核办法，对前后台部门正副经理、基层行行长、副职等不同岗位建立全员量化考核机制。二是完善和创新KPI考核办法，调整考核分值及考评细则，强调战略发展指标，在存款、中间业务等核心指标的考核中加入了行内新增额占比和份额占比，并根据份额变化情况设置不同区间进行分档计分。结合该行实际，根据业务发展情况，在全行范围内持续开展“KPI月月奖”活动，按月对KPI核心指标和短板指标下达动态指令计划，强有力地引导和促进了各项业务发展。
五、强化管理，基础管理日益夯实
一是持续推进“双基”管理，严格落实操作风险管理例会制度，加强关键环节和薄弱部位风险管控，持续开展“平安建行”创建活动，全年实现“三无”目标（无重大违规、无重大安全责任事故、无案件）；16个网点实现业务系统运行零差错；集中对账率继续保持100%；全行凭证稽核差错率为万分之0.04，8个网点稽核零差错，会计、营运条线考核均居长沙地区第一。二是将案防及“双基”工作与KPI进行挂钩，明确案防重点联系行制度，落实案防合规分析会议制度，大力开展反腐倡廉建设和案件防查、员工行为排查，严格问责，加强内外部审计监管检查发现问题的整改，该行“双基”管理工作长沙地区排名第一，被评为省行案件防控暨“双基”管理工作先进单位。
2013年，该行将以KPI考核为指导，认真分析和总结经验，发挥优势、开拓创新，突出价值创造，加快客户结构调整，转变经营发展方式，促进各项业务快速、健康、可持续发展。（财会部 唐琴）
