建行长沙建湘南路支行全面加强贷后管理

    建行长沙建湘南路支行在“双基管理”年中，坚决完成各项指标的同时加大了各业务环节的风险点自查，做到“心中有数”。结算条线结合财会部一季度合规检查内容加强了对贷款和抵、质押物的清理工作，对历史遗留问题深层挖掘积极整改。

    一、进行贷款全面自查。

    对照该行现有贷款单位逐一清理，按照结算账户“一档一户”的要求对贷款账户进行了贷款账户和相应抵、质押物一户一档管理。贷前对贷款合同的完整性和合规性进行审查，定期对发放贷款的利率、利率调整方式、利率依据等进行自查。完善抵、质押物收妥流程。自查中发现贷款未归还但贷款合同已随当年档案上交；缺失抵押物合同；抵、质押物入账晚于贷款发放；DCC系统中贷款利率调整方式与贷款合同不相符等历史遗留问题。

    二、制定清理台账。

    为了便于贷款管理，对贷款单位设立了相应的贷款登记簿，同该行还设立了清理台账。详细记录了贷后贷款单位发生的相关业务。每月定期将台账与现有贷款单位进行核对梳理，月底与客户经理进行贷款与抵、质押物对账工作。

    三、确认相关整改责任人。

    自查清理后，对产生的相应问题落实整改责任人，寻求客户经理的大力协助。对能够及时整改的联系客户部门下发业务联系函，做到及时发现及时整改。

    全面建立双基长效管理机制，坚守“三个底线”，确保“三个全无”是该行今年经营的目标与方向。抓大不放小，齐头并进，稳健合规经营。