紧张激烈的两节营销活动已经告一段落。在活动期间，面对基金定投业务发展滞后局面，建行长沙东二环路支行认真分析其原因，积极寻找发展途径，拓展定投营销潜力，发动全体员工攻坚克难做营销，最终扭转了滞后局面，取得了阶段性的进展。截至3月31日，该行旺季营销期间共计营销基金定投212户，完成支行计划的118%，值得一提的是，仅3月该行就营销了131户。
发挥团队优势 集成力量
该行基金定投业务在两节营销后期处于落后位置。为保证任务的顺利完成，该行召开了“落后产品迎头赶上”的专项布置和讨论会议。大家统一了思想认识，明确了工作重点，了解了各自的目标任务，并对具体如何开展业务展开了讨论。有经验的同事毫不保留地和大家分享了营销技巧。会议开展后，该行员工立即行动起来，有效沟通，相顾配合。在日常工作中打造了“大堂推介+柜台营销+电子柜台办理”的流水线营销服务流程。网点经理每天晨会上会通报前一天每个人的基金定投营销业绩，并对网点的整体情况进行总结，营造了你追我赶的营销竞争氛围。
熟悉产品 锁定客户群体
任何一项金融产品都有其自身的产品特性，只有抓住产品的特性，做好产品储备工作，才能更加精准地营销给合适的客户群体。基金定投是一种中长期的理财方式，被称之为“懒人投资方法”，适合不同年龄段的客户群体。而对客户的细分和精准定位是成功营销的关键。在日常营销过程中，该行从新开户与存量客户群体入手。新开户群体绝大部分为刚开始工作的年轻人，从该产品可以强制存钱的角度引入尝试投资理念，进行小额的月投，客户还是比较愿意接受的。通常是在为客户办卡开户的过程的中，积极询问客户是否需要开通银行卡具备的“小额存钱理财”的功能，既购买基金定投。而对于存量客户，根据不同客户群体的投资需求，如教育投资，养老规划等角度，给客户灌输长期的投资理念。只有让客户真正了解产品的性能，产品性能能契合自己的需求，他们才会从内心接受产品。
优质服务 效率至上
良好的服务是营销的前提和基础。在日常工作中，该行严格执行“7+8”的标准服务流程。亲切询问客户需求，耐心指导客户填单，快速解答客户疑难，以良好的第一印象打消客户顾虑，赢得客户的信赖。在为客户营销基金定投的过程中，采取“为客户讲解+客户了解宣传页+指导客户网上操作”的营销模式。即在为客户办理业务的过程中，以浅显易懂的词汇快速介绍产品的特性，激发客户的兴趣。同时，为客户递交建行基金宣传折业，让其更加理性全面地了解产品性能，并解答客户对产品的疑问。最后在办理过程中，指导客户在电子银行交易平台如何操作，了解自己的投资情况。利用这种模式，从真正意义上让客户了解产品，懂得产品，并且接受产品。
关注客户 有效解决疑难
在营销基金定投的过程中，该行接到过95533客户投诉工单，也遇到过客户直接到营业厅质问账户资金去向的情形。面对这些情况，该行第一时间电话联系客户或当面接待客户，详细全面的为客户介绍基金定投的性能，回答客户的疑问。通过与客户的交流，当了解到客户的疑难存在于到扣款日时不知资金的去向，该行马上通过系统为客户打印了一份定投清单，让客户能真实看到自己的资金去向，并告知客户通过电子银行渠道也可查询。通过关注客户疑难，该行不断打造精细化的服务水平。
