工行黄冈黄梅开发区支行成功堵截两起利用假“身份”开办银行业务团伙作案

    2013年4月4日上午九时，一年轻女士持湖南省身份证来工行黄冈黄梅开发区支行要求办理银行卡和网上银行业务，由于所持身份证为异地身份证，又处于清明小长假期间。临柜员工刘合木提高警惕，仔细核查身份证之后，发现照片与本人有些相似，难以辨别这位女士是否为本人前来办理，便要求该女士背出她的身份证号，但是她回答了几次都不对，并把所持身份证上的出生年月日都回答错了。为了进一步确认，刘合木又询问对方的生肖属相，该女士回答属虎。但客户身份证是1985年应该是属牛的，所以基本上可以断定该顾客不是持本人身份证前来办理业务。为慎重起见，刘合木请来了现场主管一起核对，现场主管要求客户回答她自己的阴历阳历生日，该女士均无法回答，然后现场主管告知客户不能为其开办银行相关业务，这位女士听完后还狡辩了几句，便悻悻离去。谁知过了一个小时之后，又有一名年青女士拿着湖南省身份证前来柜面要求办卡，这次身份证上的照片与本人有明显差异，但是客户坚称是她自己的身份证，临柜员工刘合木让她背出自己的身份证号，客户能背出来，但是明显很不流利，现场主管多次询问客户的阴历生日，生肖，客户回答不知道，并慌张地把身份证从现场主管手中抢走，迅速地离开了黄梅开发区支行。

    该行成功堵截两起利用假“身份”开办银行业务团伙作案一是得益于员工的业务学习抓得到位，该行利用晨会或下班后的形式组织员工进行各项业务知识学习和业务技能培训，培养员工善于思考，强化风险防范能力，在第一时间，第一关口严防堵截将风险降到最低；二是得益于严密的工作作风。该行柜员在办理开卡业务时遇到外地身份证、或者身份证与本人提供信息可疑时仔细检查，反复核实，严格把关，严格按照业务标准化流程操作，发现疑点之后，柜员在第一时间报告现场管理人员和当班领导，及时妥当处理，使得冒名客户不能开户，消除隐患；三是得益于员工的业务运行风险控制能力不断提高。该行通过组织员工学习运营风险提示，帮助员工及时掌握和了解外部欺诈案件的新特点、新形势和新变化，从而确保员工严格规范操作，促进业务健康发展。