建行长沙万家丽路支行成功识破一笔无卡存款诈骗业务

    2013年4月16日16点40分，临近下班时分，建行长沙万家丽路支行柜台前顾客不多。这时，一名二十多岁的年轻人来到营业柜台前，边打电话边要求办理一笔1200元的无卡存款业务，柜员周舟在清点完现金后，询问客户是否认识收款方，客户在柜台前支支吾吾不肯回答，只是反复催问资金是否已经存入该账户，此情况立刻引起周舟的警觉，联想到去年的诈骗案例学习内容与此情况相似，便再次询问客户是否认识对方，同时提示相关风险，客户先回答不认识，后与电话中通话的人员小声说了两句后又改口认识，并再次催促周舟办理，周舟一边佯装办理，一边观察该客户举动，并以业务授权的名义叫来营业主管吴练，不动声色的沟通了几句，吴主管即刻通知了保安，盯紧该名客户，不到一分钟，该客户突然起身欲离开，周舟忙叫住他，称其钱还没拿，客户飞速拿过钱，冲出网点……

    就在去年年底，在周舟受理的业务中，同样也发生过一次类似案件。客户要求办理无折无卡存款6000元，柜员审核无误并提示风险后，把款项打给了收款方，在将存款凭条递给客户签字时，客户拿上凭条欲扭头就走，被周舟果断制止，客户改口称还要喊网点门外另一人与其一起签字，但拨打那人电话，那人不接，该客户又称不存了，周舟马上报告营业主管吴练，并查收款方账户，该资金以不到40秒的时间，在其他建行ATM机上被取走，随后吴主管启动应急预案，稳住该客户，并报警。在派出所里，公安人员因证据问题并未认定该客户为诈骗人员，而有可能是被他人诈骗，但该客户一直拒绝在存款凭条上签字，其认定只要不签字，银行就得负责，经过吴主管耐心解释，做了大量思想工作，近一个多小时后，客户才在存款单上签名，使该事件划上了一个句号。

    类似案例的屡见不鲜，实质上是不法分子利用银行业务操作流程特点实施诈骗。当今社会复杂，来银行办理业务的客户形形色色，作为一线柜员首先要学会识别客户，在询问客户需要办理什么业务的同时，要根据客户的言行举止判断客户办理业务的心态，对异常举止的客户，要做好风险应变的心理准备。其次，一定要按规章制度的要求为客户办理业务，特别是无卡无折存款，必须询问客户是否认识对方，向客户提示风险，对于不明目的的存款柜员应善意拒绝。最后，当柜员遇到该类案例时，不要慌乱，要保持一颗良好的心态对付不法分子，巧妙而及时的向网点主管汇报，积极周旋，使自身及建行的财产不因受到不法份子的欺诈而造成损失。