邮储银行南昌市分行开展柜台业务风险排查活动

    柜台业务具有交易频繁、柜员容易疏忽大意等特点，而近年来多起银行案件都是由柜台操作产生，柜台操作风险已成为银行业案件频发的高危区域。为了切实有效遏制因柜员违规操作而引发的案件风险，南昌市邮政局和邮政储蓄银行南昌市分行根据省银监局要求，于2013年3月11日至3月20日在全市范围内联合组织开展了柜台业务风险排查工作。

    此次排查由邮储银行南昌市分行审计部牵头，抽调邮政代理金融业务局10人和邮储银行19人，分成10个小组分头展开排查工作。排查的对象为全市所有支行网点。排查的重点范围为营业网点2012年1月至2013年2月末办理的所有业务。

    针对此次排查发现的各类问题，该分行审计部对于问题成因进了详细的分析，同时落实了整改及责任追究情况。目前大部分问题已经得到有效整改，个别需要一定时间才能整改到位的问题，存在问题的机构也针对这些问题制定了相应的整改措施，明确了整改期限，落实到了具体的整改责任人，真正做到了不留“盲点”和“死角”。

    通过此次柜台业务风险排查工作，进一步规范了基层营业网点柜台业务操作，提升了柜台操作人员对操作风险的认识程度，提高了各基层营业网点依法合规经营意识和风险控制水平。对邮政金融各项业务运行的准确性、合规性起到了一个良好的保障作用，同时在强化内部控制方面也起到了极大的促进作用。