鹰潭市邮储银行柜面检查工作获市银监局表扬

    邮储银行网点因点多面广、业务频繁、人员众多，柜面业务是检查重中之重。针对近期发生在本市某国有商业银行的重大柜面案件，鹰潭市邮储银行根据银监局相关文件精神，积极行动，结合近两年柜面检查发现的问题和柜面的新业务，对原有网点检查工作底稿进行了改进和完善，进一步提升发现新问题和发现深层次问题的能力。

    据悉，修改完善后的工作底稿较之前最大的不同是突出了全面性和实用性。全面性，就是细化操作流程，对每个业务操作环节可能出现的风险进行精细化的管理，并提示风险控制点，对风险的等级进行评估。以网点经常办理的挂失业务为例，新的工作底稿涵盖了挂失业务登记手续是否规范、挂失申请书内容是否填写齐全、大额挂失是否落实核保、挂失业务后续是否本人亲自办理、后续处理柜员是否执行双签制度，这一整套的问题词条把挂失业务操作流程都包括进去，有效的保证了检查内容的系统和全面性。实用性，就是结合网点日常检查的实际，在人力物力和时间有限的情况下突出检查重点，对重点操作风险进行重点关注。新的工作底稿针对网点屡查屡犯的重大差错，像使用他人工号办理业务、网点人员配置未达要求、三级权限执行不到位、柜员日间交接存在瑕疵、在现金区办理个人业务等内容要求检查人员给予重点关注，并对以上问题的词条进行加粗，要求优先进行检查。

    该行结合实际修改完善的柜面检查底稿得到当地银监部门充分的肯定，并将底稿作为全市其他商业银行柜面业务检查的范本。