建行枣庄滕州支行“四个强化” 提高反洗钱风险防控能力

    为切实防范洗钱风险，确保全行安全运营，枣庄滕州支行建立和完善反洗钱管理制度，采取有效措施，通过“四个强化”进一步加大反洗钱宣传和教育力度，积极营造良好的反洗钱工作氛围，有力促进了反洗钱工作顺利开展。

    一是强化宣传，提高客户员工反洗钱风险意识。积极开展反洗钱知识普及及政策宣讲活动。利用反洗钱集中宣传月，采取各网点LED屏播放口号、散发宣传材料、网点工作人员宣讲等方式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，提升公众反洗钱意识。

    二是强化学习培训，提高反洗钱技能。将《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等文件规定作为日常学习的主要内容之一，提高员工识别可疑交易的技能作为学习的重点工作目标，从而达到熟知熟会、规范操作、知法守法的目的。

    三是强化开户管理工作。认真审验客户身份，并通过公民身份信息核查系统进行核查，对新开户或达到金额的一次性交易按规定留存有效证件复印件。其次是加强对公账户核准和报备工作，加强现金管理，规范大额现金支付预约、审查、登记备案、报告等管理制度，尽可能减少大量现金支付，提倡使用转账方式交易，保留资金活动轨迹，防止不法分子通过现金方式进行洗钱。

    四是强化重点可疑交易报送质量管理。严格按照上级行关于重点可疑交易报告的要求，认真做好可疑交易的甄别，及时进行风险提示。对多次发生重点可疑交易以及客户身份与收入明显不符的客户要进行关联分析，开展尽职调查，努力提高可疑交易报告的准确性、完整性和报送质量，提升反洗钱风险的整体防控能力。