建设银行湖南省衡阳市分行三项举措强化反洗钱工作

    建设银行湖南省衡阳分行扎实推进“双基”管理长效机制建设，深入开展反洗钱监控系统培训，做好重点业务和关键业务环节的排查治理，三项举措强化反洗钱工作。

    一是完善反洗钱工作考核办法。该行反洗钱工作考核，治理未按规定履行客户身份识别义务，对存量客户留存的开户资料已过期的，采取持续的识别措施，要求客户及时提供新资料进行客户信息补录、修改和维护；发现身份不明的客户或历史产生的匿名账户，及时查明原因落实责任，重新开展客户身份识别和客户信息补录、修改和维护，确保客户信息准确完整无误。对新增客户信息采集要素不全，未按规定留存相关资料的客户，及时查明原因，落实责任人，限时开展客户信息补录、修改和维护，确保客户信息准确完整无误。

    二是强化“风险为本”反洗钱培训。4月13日，该行邀请了人民银行衡阳中心支行支付结算与反洗钱办公室专家举办反洗钱专题培训，围绕“风险为本”的反洗钱分析监测系统，将最多的反洗钱合规资源投入到洗钱风险最大的业务领域。将电子汇兑业务、电子银行业务、交易频繁客户账户、私人银行客户等产品和服务作为监测重点，落实监测人员，定期或不定期开展客户回访和交易反馈，及时开展充分的客户尽职调查，为客户风险分类和大额及可疑交易的监测和分析提供第一手资料。

    三是做好反洗钱分析通报。该行加强对大额交易和可疑交易报告情况分析，督促营业网点做好大额交易和可疑交易报告工作；加强对重点可疑交易分析审核和通报提示，建立和落实重点可疑交易专报分析和通报提示制度，加强对高风险业务、环节的监测排查，做好按时报送反洗钱分析情况报告，总结洗钱活动规律，把握洗钱易发特征、易发领域、洗钱动向，对大额交易和可疑交易报告分析、重点可疑交易专报分析和通报提示情况纳入内控工作考核，督促员工认真履行反洗钱法定义务和职责。