建行枣庄滕州支行坚持“三亲见” 防范汽车卡伪证欺诈风险

    当前，国家宏观经济形势整体欠佳，微小企业贷款规模全线收紧，部分小企业主为缓解资金压力，不惜铤而走险，采用伪造高端车产证明等手段申请高额信用卡套取现金，加剧欺诈风险发生。为防范此类风险事件的发生，枣庄滕州支行在受理、审批汽车卡进件时保持高度警惕，坚持“三亲见”原则，对客户提供行驶证复印件，必须核对证件原件或进行技术手段验证，才能在证明资料上注明“与原件核对一致”。其次进一步加强营销人员的基础防伪技能培训，针对一些常见证明材料，如房产、车产证明等，定期组织培训，切实发挥营销人员把好风险防范第一关的重要作用。