建行烟台分行成功堵截假冒他人开立个人银行账户风险事件

    2013年3月28日上午，一名年青人拿着身份证件到建行烟台莱阳支行五龙分理处要求开立一张银行卡账户，经办柜员核查客户身份证件为真实证件，但发现身份核实返回照片与办理业务人的外貌不是完全像，柜员立即想起前段时间学习的烟台分行下发的防范个人诈骗、冒名开户文件，立即引起警觉，便询问客户身份证件上的出生日期、住址，客户均能回答上，柜员又询问客户阴历生日，客户回答不上来并一直坚持身份证为本人证件，但客户神情不自然，在柜员主管再三询问下，最终客户承认是捡到的别人身份证来开户，网点保安控制住年青人并迅速报警，几分钟后，110警察将开户青年人带走。

    为有效防范个人诈骗开户风险事件，建行烟台分行多次将各网点发现可疑人员所持证件汇总，下发所辖机构进行风险提示，防范冒名开户。本次该起冒名开户的成功堵截，是对烟台分行员工遵规章、负责任工作作风的检验，全行员工警惕性高、责任心强的工作态度，为防范各类金融诈骗案件、维护客户财产安全打下了坚实基础。