建行湖南省分行营业部国际业务条线强化基础管理提升风险防控能力

    建行湖南省分行营业部国际业务条线通过强化基础管理，落实三项措施，提升风险防控能力，建立“双基”管理长效机制。

    一是开展国际业务风险排查。对全行贸易融资业务、涉外保函业务进行全面梳理。检查内容涉及贸易背景是否真实、稳定，贸易融资业务担保是否落实到位；信用评级较低、成立时间较短的企业是否采取全额或部分保证金、抵质押、第三方保证等方式；对于国家风险评级较低的非标准文本格式保函业务客户是否出具《国家风险承诺书》；贷款合同文本使用与签署情况排查、土地抵押贷款风险等。同时，根据国际形势变化，重点开展涉日企业贸易融资风险排查等，有效防控风险。

    二是开展国际业务专项检查。为进一步规范经营行为，防范操作风险，促进全行国际业务健康发展，在营业部范围内组织开展了国际业务检查，范围涵盖近两年对公外汇业务，重点关注当前监管机构重点监控的直接投资项下业务、贸易项下收付汇、分拆结售汇、国际收支申报等涉及跨境资金流动的热点问题。通过检查摸清业务操作中隐藏的风险点，强化一线员工风险意识。

    三是落实审计发现问题整改，确保审计成果的合理转化和利用。针对审计中发现的管理流程方面的不足和问题，特别是经常出现的问题及容易被忽略的问题环节，全面、深入地分析问题产生的原因，完善制度、改进流程。做好类似问题的归集和反馈，监督整改工作的后续进行，确保在今后规章制度的制订、新产品及新业务的创新过程中有适当的风险管理程序和控制方法,力求从源头上加强国际业务的风险管理,真正做到“风险先行”。