建行五里牌支行成功识破一起假冒开户

    3月18 日14：30 时许，岳阳五里牌支行大堂里传来低柜要授权的喊声，值班主管周洁马上停下手上的事情，小跑着来到低柜前，只见这里内外三层，把个人业务顾问围得“水泄不通”。“我刚才给客户办了一张卡，但看起来客户证件照片与本人不像，感觉心里不踏实，你来帮我授个权，查一查这个证件开过户没有”？业务顾问说。不查不知道，一查吓一跳，客户开了5个账户，而且其中一个账户还有不少余额，但刚才办卡时客户居然说没有开过户。再拿着证件进行核对，越看越不像了，就厉声问这证件是不是别人的，客户这时说证件是她妹妹的，问她本人叫什么名字，她说叫王函，证件就放在你这里，等一下要她妹妹来拿，说着准备溜走，我们说：“先把账户销了，并且要她马上用自己的手机拨个电话，证明自己叫王函，否则就拨110”。这时客户伤心哭诉说：“自己只是想办张卡用，没有其他意图，把账户销了就可以了”。我们只能把账户销了，收缴了其身份证，上报了可疑名单并在反洗钱系统做了可疑登记。

    当前，利用他人身份证开立多个账户的现象时有发生，而前台柜员由于业务忙，来不及对每个开户都仔细在系统里查实，加上这些持有他人证件开户的人多是90后，长相有的有点相似，一眼很难看出，所以给了他们可乘之机。在这里特提醒前台员工，对前来办理业务的客户，一是不要因签约全套电子产品而放松了对证件的核查；二是证件拿到手后，先要认真核对是不是本人持有，再在鉴别仪上联网核查；三是对于模棱两可的客户，先是问些问题 (不要问证件上的信息，因为他们有备而来，能背出)，比如属相，再6101查询客户信息，核对预留的手机号码跟与现在的是不是一样，如果没有手机号码的，就6104查询该证件开过多少户了。如果客户不能很快的说出自己的属相（说不出自己属相的不是90后的特点），或者预留的手机号码跟现在的不一致，但客户又回答不出来的（也可直接电话核实）；四是一天之内开了几个户的，大多是可疑人员，不能随便开户，因这样的账户一旦被犯罪分子用来诈骗，就会给建设银行带来负面影响，因此一定要擦亮眼睛，谨防假冒开户。