建行长沙解放东路支行“三主三辅”夯实双基管理

    2012年，建行长沙解放东路支行实现了会计核算和营运稽核的双零差错，这得益于持续发力的双基管理，更依托于所有员工能认真贯彻执行双基核心思想。“重发展，强内控”始终不是一句说说就可以的口号，而需要把其实施到具体的细节工作中去。

    一、自我规范为主，他人纠正为辅

    全员树立双基管理意识，从思想上改变，认识到安全合规经营的重要性，时刻绷紧“防范风险，规范操作”这根弦，柜员在办理业务过程中严格遵守各种规章制度，客户经理上门为客户服务时也应该严格按照相关会计制度的规定执行，坚决杜绝为了追求片面的营销目的等而出现任何违规现象。以员工的自我规范为主，同时员工之间相互监督，如若出现不合规现象立刻给予指正，情节严重者上报主管领导，给予相关的积分处罚。处罚能给人警示和鞭策作用，以防再犯。将一切违规思想或行为都要扼杀在萌芽状态。

    二、调阅录像为主，现场督查为辅

    该行负责人及营业主管经常调阅员工录像，同时也召集员工利用闲暇时间回看自己的录像，录像监控就像一面明镜，能清晰的把一切都展示出来，合规与否通过调阅录像便一目了然。录像监控能让柜员始终有一种“头悬梁，锥刺股”的感觉，时时刻刻警醒自己任何违规操作都是无法逃过监视器的“眼睛”，不能抱有侥幸心理。同时业务主管每日都在营业间能时刻了解到柜员的一些行为规范，通过现场观察发现一些不合规现象及时令其改正，亦能大大的降低违规风险。

    三、全面防范为主，重点排查为辅

    基层银行所涉及的业务广而杂，每项业务都存在或大或小的风险隐患，2012年，该行对柜面各项业务都严格控制风险，及时的传达各项文件，特别是下发的每期风险提示，按时组织员工学习交流，避免这些事项在该行发生。同时对于风险易发点如自助设备加钞管理、电子银行签约、网银盾的收入与付出、大额存取款、挂失、对公单位开户及预留印鉴变更或挂失、反洗钱工作等进行重点排查，对于外包的电子银行营销团队人员和保险公司人员的操作也进行了严格规范和控制。