烟台龙口建行加强网点开户和电子银行签约风险

    结合最近各地发生多起冒用他人身份证开立存款账户案件，建行烟台龙口支行提高警惕，多方面要求经办人员加强防范办理开户和电子银行签约业务过程中可能出现的风险。一是重视防范开立账户业务风险。柜员在办理业务时，除审核客户提供的材料外，要加强对客户身份信息的核实：对客户身份证件，必须进行联网核查，确保客户身份的真实性。柜员加强客户风险提示，控制交易限额，规范业务操作流程，采取切实有效措施，确保风险可控。二是加强电子银行签约业务风险管控。加强电子银行关键业务环节的风险管控，完善制度，严密流程，重申员工办理电子银行业务禁止行为，并详列相关业务规定，让风险控制、按章合规操作的理念深入人心，切实把电子银行操作风险防范的各项工作做得更细致、更扎实，不留死角，确保业务安全平稳运营。三是切实注意开立账户和电子银行签约业务合规性。柜面人员在处理业务过程中警惕冒用客户名义，办理账户开立和电子银行签约。客户申请电子银行业务时，必须本人亲自办理，不得受理客户代理他人签约电子银行业务。员工更不得私自留存个人客户网银证书或安全产品；违反规定保管、传递电子银行安全产品；甚至骗取客户的重要信息(如登录密码、交易密码等)，登录、操作电子银行或泄漏给他人。四是扎实做好案件防控工作，做到思想上再重视、措施上再细化、责任上再明确、工作上再深入，并且加强舆情监测，防范声誉风险。