邮储宜春上高县支行营业部成功堵截一起诈骗案件

    2013年1月13日中午14点30分，储户邱女士拿着一张18万定期存单来邮储银行上高县支行营业部要求办理定期提前支取业务。经办柜员见其定期存单还有一个月就到期，便询问客户取款的用途，是否能等到期支取，客户神色慌张，支支吾吾，闪烁其词，声称她不会跟谁说出用途的。警觉的柜员马上意识到情况不妙，客户可能遇到了诈骗。　

    为保证邱女士的资金安全，柜面人员立即中止了业务，并迅速报警，客户经理及时通知她的家人，同时，支行营业经理和营业主管一边了解情况，一边向客户讲述电话诈骗案例的特征，但客户却认为银行有意为难，故意拖延业务的办理，情绪十分激动，并坚称这笔钱对她很重要，不然她家里就会出事，不需要银行的提醒。银行员工并没有就此放弃，仍然不断婉言相劝、晓之以理、动之以情，邱女士也逐渐感觉到了柜员的善意，情绪逐渐稳定下来。

    随后，民警及邱女士家人也赶到了现场。在银行员工、民警和家人的耐心分析和劝说下，邱女士如梦初醒，终于道出了实情。原来，邱女士接到了一个陌生电话，对方说她的身份证在南京被人冒用，冒用人涉嫌盗窃、贩毒，已被公安局立案调查，她可能因此受到牵连而坐牢，并且此案属国家机密，一定要保密，对其家人也不能说，否则家人也要跟着一起坐牢。为了帮她渡过这一难关，来电人要求她将所有钱款转入某人名下。此时客户自已也清醒过来，表示幸亏是该行柜员警觉，不然这损失就大了。客户被柜员这种为客户高度负责的精神所感动，提出表扬，并称赞我行能为客户着想，避免了其资金损失。　

    近年来，各种各样欺诈行为时而发生，针对现状，邮储银行上高县支行要求全行员工要以客户为核心，时时关心客户，真诚对待客户，在坚持做好营销工作的同时，为构建和谐文明的社会环境尽一份应有的社会责任。尤其当客户进行大笔金额支取、汇款时，主动询问客户取款用途及提示客户确认收款方信息，确保客户的账款安全。而此次柜员正是通过主动的询问，敏锐的察觉出欺诈可能性，并积极努力警示劝说客户，最终成功堵截了欺诈案件的发生，保护了客户的财产安全。图为该支行员工为客户讲解反洗钱和预防金融诈骗知识。