建行威海营业部慧眼辨真伪，巧识虚假开户

    2月25日10时10分，一男青年到威海营业部办理个人开户业务，男青年将身份证件（签发机关为广东从化公安局）递给我行个人业务顾问。个人业务顾问李岩娜将身份证件的照片与客户本人进行核对，从面部特征看不太像，询问客户是否是本人，客户回答是。李岩娜将客户身份证件在身份证鉴别仪上进行核验，身份证件为真实有效证件，遂打印个人业务开户申请表，留存客户电话，并继续与客户交流。当问及客户面部特征与证件不太一致时，客户说证件办理时间长的原因；让客户在申请表上签名，客户一边看着打印的姓名，一边签名，并声称不太会写字；当问及客户家庭住址时，客户支吾着答不上来。李岩娜请主管帮助判断是否是客户本人，客户发现银行已判断其不是本人，改口称是帮助朋友开户。李岩娜告知客户必须本人办理开户业务，营业网点中午及节假日均正常营业。对客户的有效识别，保证了客户的资金安全，并从优质服务的角度请客户本人到银行开户；同时，也避免我行卷入非法洗钱的纠纷，很好地履行了反洗钱义务，维护了我行的声誉。