建行长治分行故县支行组织学习了电子银行“内控合规年”活动主要监测风险点

    为规范发展我行电子银行业务，切实提高电子银行制度执行力和风险防控能力。2月1日晨会，建行长治分行故县支行组织学习了电子银行“内控合规年”活动主要监测风险点。要求柜员要严格按操作规程办理业务，掌握了解以下监测风险点。

1. 同一手机号给不同客户签约电子银行。
2. 冒用客户名义办理电子银行签约。
3. 冒用其他员工身份，为客户办理电子银行签约。
4. 签约电子银行时未与客户互拨验证手机号码。
5. 签约电子银行时未对客户进行风险提示以及客户没有使用我行提供的签字笔在签约申请书上签字。
6. 客户个性化交易限额申请表非客户本人填写。
7. 私自留存客户安全产品。
8. 员工本人参与或指使客户操作小额频繁交易。
9. 员工骗取或泄露客户安全信息。
10. 员工代理客户进行电子渠道交易。
11. 参数管理制度执行情况。
12. 被总行阻断的异常交易核实及整改情况。
13. 客户投诉和小额赔付执行情况。
14. 发生“善融商务”商户互转和对敲等无真实经济背景的交易。