企业廉洁风险，是指企业业务运作过程中，可能存在的从事经济活动的个人，为获取自身利益做出的违规舞弊行为。邮储银行新余分行在不断探索加强廉政建设的新思路、新方法的基础上，从强化业务内部控制入手，重点抓好业务内部控制，并针对企业廉洁风险点，通过多种举措推进廉政风险防控机制建设，把廉政风险防控机制建设与企业经营发展和管理有机交融和深度结合，以推动企业又好又快发展。
一、建立完善的内控制度，“不让好人做坏事”
制度规范是执行内部控制的基础，只有制度规范真正做全、做细了，在业务处理、权力运用时才能有法可依。“一个坏的制度会使好人做坏事”，正因为当前许多企业制度规范不够健全，留下制度空缺，行使权力的界定模糊不清，判断标准不明确统一，从而在客观上诱发了腐败问题的产生。因此，该行全面贯彻上级《进一步加强党风廉政建设工作》文件精神，并经常组织全行员工学习《员工行为准则》。
同时，在完善制度建设的基础上，还合理利用流程的指引和约束作用，在流程的制定和梳理过程中，强化制度和流程之间的衔接，增强流程的可操作性，体现权力之间的相互制约，避免了盲区和漏洞。
二、充分发掘和发挥岗位的牵制作用
企业廉洁风险的产生，很大部分源于权力的过分集中，内部牵制通过机构分离、职务分离、钱账分离、物账分离等做法，对权力的运用加以约束，是防范企业廉洁风险的重要手段。
不相容岗位的分离是最基本的要求。一方面，不相容岗位不能由同一人员担任;另一方面，不相容岗位应避免由利益相关者同时担任，在流程中设置岗位分离时，尤其应重视监督检查岗位与被检查岗位之间的独立性，只有由不存在利害关系的第三方执行检查，这种监督控制才不会失效。同时，对信贷岗、出纳岗等重点重点岗位、重点环节和重点项目实行动态防控和预警监督，实现关口前移、超前防范。对处于关键业务控制点的岗位，其权力行使也应当尽可能分解，实现合作式分离，由多个岗位共同行使。
岗位相互牵制反映在整个业务流程中也是一种闭环管理机制。通过信息的传递和反馈机制，上下游的环节相互制约，体现各个流程环节之间的一种制衡并应根据实际情况适时调整。
三、固化业务流程，减少人为因素的干预
在权力行使的过程中，为避免有法不依的现象，就得确保制度规范被严格执行，应当消除执行中的可操作空间。为此，该行将流程固定化，使其程序化、机械化，成为不可逾越的固定程序。
通过各类业务系统运作流程，流程表单通过电子化形成保存，各流程环节的时间、流程的数据都是固定的，一般无法更改伪造或填补缺漏，流程运作的痕迹被完整保存，任何违规的操作都记录在案，为各类监督检查保留下第一手资料。形成了实时、准确的流程自我检查，迅速发现流程中的错误操作，筛查可疑数据，有效规避流程风险。
四、决策透明化，让权力在阳光下运行
对于流程关键环节的权力行使过程，应尽可能公开化、透明化。权力运作过程可以并经得起监督检验，也能避免暗箱操作，防止腐败滋生。对于审批、决策等环节的公开透明化，重点在于通过使审批、决策的过程可测量评价，在此基础上引入实时、全方位的监督，使各项权力的行使为内部监督所覆盖，让权力在监督部门的监控下运作。
首先，该行将制度规范细化，为监督评价提供详尽的尺度标准。其次，流程中形成决策依据的支持材料以档案形式严格保存。通过完善各类业务信息系统，有效满足了监督检查的需要。另外，在构建全方位、全过程的监督体系方面，重点对企业廉洁风险点上的权力行使过程的合规性进行事中、事后检查，让权力在监督之下运作，运作在阳光下。
五、创新形式，组织开展“家庭助廉”活动。
为了积极争取家属的支持，深入细致地开展了“家庭助廉”活动，让干部职工家属了解、理解、支持企业的发展，尤其是“特殊岗位”人员的工作。通过走访座谈，请党员干部和家属一起参加勤廉座谈会和开展身边案例警示教育等活动，给每个家庭算好“经济”、“家庭”、“事业”三本帐，扫除8小时以外的监督盲点。给广大职工及其家属树立了学习的榜样，有效地发挥“双廉”典型的示范引领作用。这些措施有效地抵御了“关系风”、“枕边风”，为加强各级党员干部及其家属廉洁自律、推进反腐倡廉建设提供良好的外部环境。
