建行长治分行故县支行加强岁末两节个人业务柜面操作风险管理

    在岁末两节来临之际，也是个人业务柜面风险防控的关键时期，针对近期在个人账户开户环节、产品销售环节、代发工资业务以及外部欺诈等方面存在一些风险隐患以及两节期间的形势特点，该行要求柜员办理业务时， 一、严格审核客户身份信息，执行个人账户实名制。提高风险防范意识，时刻保持警惕。二、加强产品销售环节管理，规范员工销售行为。两节期间，客户对资金的需求增加，对销售的基金、黄金、保险、理财等产品的收益率敏感度增强的产品，一定要按相关制度要求向投资人发放《投资人权益须知》、做好风险承受能力测评、严格核对投资人身份，同时员工销售时，严禁夸大产品预期收益，做到合规销售。三、两节期间客户经理在满足客户金融服务需求的同时，严禁掌握客户的理财密码、账户介质、身份证件及密码等信息，防止违规代客交易等情况发生。四、防范代发工资业务风险，强化执行力。两节期间正值企业批量代发工资业务集中的时期，也是该部位发生风险事件的高峰期。一定要充分重视代发工资业务的操作合规性，严肃查处在网点违规安装代发工资客户端、违规代发工资数据交接、违规迟发代发工资等行为。同时，要严格执行银监会的相关要求，对代发工资账户的违规收费问题进行整治。五、警惕外部欺诈，保护银行及储户资金安全。