邮储银行九江市分行荣获反洗钱普及知识先进单位

    2012年，邮储银行九江市分行严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展，荣获“2012年度反洗钱普及知识先进单位”。

    该分行高度重视反洗钱工作，把它列入依法合规经营的重点工作之一贯穿于经营管理的全过程，采取六项主要措施抓好工作落实：一是加强领导，组织有力。反洗钱工作领导小组以行长为组长、分管副行长为副组长，各部门负责人为成员的新架构，确保反洗钱工作在各部门、各业务条线100%覆盖。二是完善制度，强化内控。针对风险为本的工作方式，结合自身实际情况和业务特点，全面完善《金融客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存管理及操作实施细则》、《反洗钱工作考核评价管理办法》、《反洗钱现场检查及考核办法》等内部操作实施细则、管理办法，建设一套“以风险为本”的内部控制制度。同时，积极发挥市分行对辖内分支机构的管理职能，同步强化各县（市）支行在反洗钱内部控制制度的落实和执行水平上的作用。三是贯彻落实，有力推动。认真贯彻落实各级人民银行、反洗钱协会部署，及时制定措施，扎实推进落实，并严格按规定做好日常报告工作。四是强化培训，提升素质。每季度对该分行的员工组织培训，传达相关精神，宣导制度和考核办法，学习基础知识，讲解操作实务，提升基本技能。五是强化检查，落实整改。根据《反洗钱现场检查及考核办法》新制度，每季度组成反洗钱检查组面对辖内机构定期或不定期开展反洗钱现场或非现场检查工作，并注重闭环效应，提升反洗钱检查工作实效。六是强化宣传，营造氛围。反洗钱宣传活动不仅沿用以往柜面宣传、字屏宣传、单册宣传等传统模式，还积极探索以电子邮箱、短信平台为载体的宣传新形式。充分利用电子信箱、手机短信平台传播信息快速、直观的特点，围绕“警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识”主题，编制反洗钱宣传标语，分批发送到客户的电子邮箱和手机上。快速的传播、温馨的提示使反洗钱宣传活动效果凸显。配合人民银行采取多种形式开展“反洗钱宣传月”活动，开展现场反洗钱知识现场宣传5场，发放反洗钱宣传单册6000多份，通过电子邮箱、短信平台发送反洗钱宣传标语10000多次，向广大市民宣传反洗钱知识，提醒市民警惕身边洗钱陷阱。