工行江苏省分行营业部大厂支行网点成功堵截电信诈骗的案例启示

    一、案例经过：2012年12月11日上午10点40分，工行江苏省分行营业部大厂支行营业部进来一对神色慌张的中年夫妇，一进门就急着取号，此时大堂经理胡宝霞就上前询问其办理什么业务，他们说要汇款3万元给老师（户名：魏锁平，卡号：6222021606013693257），用于给儿子交住院费，胡宝霞凭着多年的大堂经验，意识到这可能又是一起诈骗案件，立即向客户问询详细情况，告诉他们先不要急着汇款，了解情况再汇不迟。此时，这对夫妇对于胡宝霞的劝解根本不予理睬，并且很不耐烦，急急忙忙又想要到ATM机上汇款，并催促大堂经理帮忙赶快操作。胡宝霞一边耐心询问，一边安抚客户情绪，最后终于了解到具体情况：客户许某接到一个自称是儿子老师的男子打来的电话，说其孩子胃穿孔昏倒，需立即住院手术，否则有生命危险，学校暂时没有现金替其交住院费，要求家长立即汇款3万，该男子能够准确地说出其孩子的姓名及班级名称，许某知道儿子本身确实有胃病，当时就打儿子手机，却是关机状态，于是慌了神，在被焦急情绪牵制的情况下，对该男子深信不疑，所以就有了之前的一幕。了解至此，胡宝霞更加确信了这一定就是起诈骗案件，建议许某立即联系班主任或者同学证实情况，同学接到电话，立刻把许某儿子找来通话，此时许某才恍然大悟，如果不是大堂经现高度的责任心，这3万元就被骗走了。夫妻俩对大堂经理胡宝霞细心周到的服务表示万分的感谢，称赞工行真是令客户放心的银行。

　　二、案例分析：目前进入年关，诈骗案件尤其猖獗，对于客户的转账汇款一类业务，对有疑惑的汇款，从大堂经理到柜员都要加强警惕，要多问询，多了解，提示客户避免诈骗风险，减少客户资金损失。

　　三、案例启示：

　　1、大堂经理在客户进门时要加强询问，对转账汇款客户，特别是在自助设备转账或现金汇款的客户，要进行相关风险提示，对于可疑的汇款要加以劝阻。

　　2、柜员处理业务时，要再次进行询问，对于可疑的，可对其进行相关案例的提示，尽力加以劝阻。

　　3、网点要加强客户转账汇款的风险宣传提示，防范诈骗风险。