建行淄博东王分理处巧用“三询问”堵截诈骗案件

    岁末年初，近期社会上一些不法分子利用非法手段窃取银行客户资金案件又有所抬头，不法分子利用社保卡因故暂停使用，亲友病重治病汇款，中奖等手段套取客户信息，频繁通过电子银行，无卡折异地存款，自助渠道进行诈骗的犯罪活动，给客户造成了巨大损失，同时也对银行信誉造成了潜在威胁，建行淄博东王分理处通过采用“三询问”法堵截诈骗案件的发生，切实保障客户资金安全：一是大堂经理重点关注一边打电话一边操作自助设备的客户，主动询问办理业务的种类，及时进行风险提示和操作指导。二是柜员对于多人陪同客户签约电子银行业务，进行重点审核。多询问客户签约意图以及办理业务目的，真实办理每一笔电子银行业务。三是对于无卡，无折存款业务，及时了解与收款人关系，汇款用途，是否与收款人熟悉等情况，进行风险提示再办理业务。