农业银行湖南隆回县支行多举措强化风险防控

    今年以来，农业银行湖南隆回县支行把案件防控工作纳入日常管控范围，不断完善案件防控长效机制，提高制度执行力，为全行经营管理保驾护航，有效保障和推动各项业务持续、快速发展。
 
    抓员工思想教育，增强责任意识。该行充分运用各种教育资源和科技信息手段，采取多种形式，对全行员工开展主题教育活动，将《员工违反规章制度处理办法》、《业务操作指南》作为重点学习内容，并结合业务发展实际，大力开展反腐倡廉、案件防范、职业道德、规章制度、法制和案例警示教育，切实增强全员的责任意识、风险意识、合规意识，不断规范从业行为。
 
    抓业务制度培训，增强执行力。该行加大对各部门、各营业网点新制度学习、指导和培训力度，开展业务理论、流程、规定以及新业务、新知识专业讲座，使员工熟练掌握业务操作流程，准确把握业务处理标准，重点掌握风险控制流程和方法。同时强化重要岗位人员的业务学习、岗位培训和定期考核，使其准确把握所在岗位的风险点和薄弱环节，以适应业务发展和风险管理要求。
 
    抓重点环节管控，增强整体合力。一是加强网银业务管理。严把客户注册关，坚持“本人办、面对面、不间隔、交本人”的原则。严格按照电子银行操作规范要求进行证书交接，强化对企业证书领取人员身份识别，定期对企业进行回访，确保企业会计人员安全规范使用网上银行。二是加强票据业务管理。该行针对票据业务各个环节，从贴现资料的提供到审查、从贴现企业资质审查到贸易背景审查、从票据交接到流程跟踪等，认真分析风险点及风险因素。加强对贴现申请人与其前手贸易背景真实性审查，建立健全票据业务常规检查机制，采取定时与不定时相结合的方式，对票据融资业务进行检查、监测、通报，通过对票据业务全过程、多角度的检查，及时发现风险隐患，堵塞漏洞。三是加强业务运营管理。结合每月各类准风险事件核查监督工作发现的“三高网点”及“三高柜员”，密切关注其业务办理和风险变化趋势及其他异常交易情况并进行综合分析，适时确定重点关注网点和重点关注对象。四是加强员工行为动态管理。全面了解员工基本情况，从“工作圈”延伸到“生活圈”、“消费圈”、“娱乐圈”等，通过走访，全方位、多纬度了解掌握其8小时内外的行为状况，建立单位、家庭、社会“三位一体”监督约束机制，有效掌控员工工作内外的行为动态。
 
    抓制度监督检查，增强合规意识。该行加大对风险事件多发网点的检查督导力度，督促其加强经营管理，增强规范操作意识，确保案防措施落到实处。对检查出来的问题注重分析，查找根源，督促被查单位落实整改。加强对现行内控制度的规范化和有效性评价工作，及时解决制度制定不健全、制度间相互矛盾及制度操作性欠缺等问题。