建设银行湖南省衡阳市黄白路支行严格“双节”“双基”管理

    “双节”是业务高峰期，为全面提升风险内控管理水平，确保“双节”平安运行，确保内控上等级，管理上台阶，建设银行湖南省衡阳市黄白路支行铸就三道“防火墙”防范和控制风险，为支行业务的健康快速、发展奠定了基础。

    “合规之墙”是第一道“防火墙”。“双节”业务量大，差错及潜在的风险点随之也多了起来，员工在办理每一笔业务前，需做到心中有一杆标尺，就是严格按照规定的制度和流程进行操作，规避可能存在的风险。也就是看是否合规，是否对自己和单位带来影响，时刻牢记：“我的微小疏忽，可能给客户带来很大麻烦；我的微小失误，可能给建行带来巨大损失；贪欲、失德、腐败必然给自己、亲人和建行带来耻辱”员工警言。如最近一位VIP女客户，拿着自称是其老公的卡和身份证找柜员小谭查阅明细流水，然而，按照规定查阅流水的要求是必需本人携带身份证件，小谭拒绝了女客户的要求并且对她作出了耐心的解释。之后，女客户与其老公一同前来支行才成功查阅，对此，夫妇俩非但没有抱怨，反而对建行的合规制度高度赞赏，对员工的严守规章更是赞不绝口。

    “自检之墙”是第二道“防火墙”。“自检之墙”就是检查凭证、勾兑流水。尽管通过“合规之墙”能规避绝大多数风险，但是柜员疏忽或是其它客观原因，可能有没考虑到的细节。因此，该行员工非常重视下班后凭证的检查和流水的勾兑。在这个环节中，柜员们通过查看凭证，把一整天的业务都重新梳理一遍，把每一张凭证与流水的勾兑，到凭证上客户的每一个签名。事无巨细，全部都细心检查，以便及时发现差错。这样，便能把“合规之墙”的“漏网之鱼”及时排查出来，控制风险，挽回损失。

    第三道“防火墙”是营业主管日常的“内控之墙”。从柜员离柜、锁屏、锁钱、锁章的监督，到每一笔需要授权业务的仔细核对；从每天检查凭证的一丝不苟，到每周不定期查库的认真细致；从高柜到低柜；从加钞到碰库都在主管“火眼金睛”的“内控之墙”范围内。“双节”以来，支行行长、营业主管非常重视“双基”管理工作，她们一手抓营销、一手抓“双基”管理，不断完善支行的各项制度，用自己的细腻和严格，为黄白路支行的风险防范铸就了一道铜墙铁壁！