建行长治分行故县支行组织学习案防动态

    近年来，受外部经济环境的影响，银行发生了多起因员工参与民间融资引发的案件和重大风险事件，涉及金额高，性质严重，案件风险较为突出。在同期案件、风险事件总数量和总金额中的占比较高，且呈现上升态势，员工参与民间融资案件目前均表现为银行员工与社会用资人内外勾结，诈骗或挪用客户资金。表现为1.个人信用参与民间融资。2.假借银行信用骗取资金。3.欺诈银行资金直接获益。手段为1.套打存折串户记账，2.出具虚假的银行证明文件。3.办理虚假网银签约。4.高利转贷获取利差。为此，建行长治分行故县支行要求要严格加强员工管理，员工参与民间融资仍将是突出的案件风险和案件防控工作重点。必须做到：一、加强员工警示教育，提升员工合规从业意识。二、多措并举，强化员工行为管理。三、完善业务流程，提高技术防范能力。四、加强柜面业务管理，防范挪用资金案件的发生。五、加强信贷管理，防范民间融资风险转化为银行信贷风险。六、加强印章管理，防范假借银行信用行为的发生。