建行威海分行大力提高资金使用效率

    今年以来，威海分行不断加强资金监控工作，在保证全行人民币资金对外支付安全的前提下，合理有效提高资金使用效率，控制人民币超额准备金备付水平。11月末，全行超额准备金日均余额0.72万元，资金备付率0.00004%，远低于省行核定计划。主要措施为：

    一、相关部门密切合作。计划财务部加强与本级会计、金库沟通，提前一天预测次日提交款金额，同城交换结束后，本级会计与资金管理员核对当日资金收付，确保资金账户收付无遗漏。

    二、加强大额资金预报，确保资金支付安全。将大额资金预报工作纳入支行年度基础管理考核。加大处罚力度，对迟报漏报影响到全行支付的，除通报外，将按迟报、漏报金额进行罚息，以模拟计价方式扣减内部转移收入。