苗林思源资金诈骗案发之后，建设银行湖南省衡阳市解放路支行痛定思痛，将沉重的包袱转变为全员风险防控的强大动力，内部管理迅速走出低谷。在市分行的条线常规检查中，解放路支行内部管理规范，核算质量稳步提升，员工风险防范意识大幅增强，日常检查中发现的问题大幅降低，会计二级申报工作正在全面推进，内部管理工作大有起色。近日，在省行组织开展的双基管理检查考核中，解放路支行各项工作得到了上级行的充分肯定和高度评价。
一、抓思想教育，时刻紧绷安全之弦。思想是行动的先导，抓好全员思想教育，是切实做好案防和双基工作的基础和前提。一是班子对案防工作高度重视。作为苗林思源案发的源头地，解放路支行新班子高度重视案防及双基管理工作。支行班子定期召开碰头会，分析案防和双基工作出现的新形势，研究新情况，制订新措施，把确保全年安全营运作为全年的重要工作目标。新班子组建后，把正确处理好业务发展与风险防范的关系作为重要工作日事议程，要求全行绝不以牺牲风险为提前来发展业务。支行班子提出了从自身做起，从小事做起，从现在做起，首先要增强管理责任心，讲政治，讲大局，认真汲取苗林思源案件切肤之痛的经验教训，全面剖析，举一反三，做合规操作的表率，切实做到案防工作时时讲、天天讲，始终紧绷安全弦，确保一方平安。二是注重加强员工思想教育。教育全行统一两个认识。一是“合规是生命”；二是“做人应该讲感情，做事必须讲规矩，且规矩大于感情”。全年重点开展三项教育（领导人员反腐倡廉教育、员工合规从业教育、全员风险案件防控教育），增强全员案防意识。支行利用每月风险例会和每天的晨会，教育员工珍惜来之不易的工作，本着对自己负责、对家人负责、对同事负责人的态度，确保每一笔业务都要严格遵守核算操作流程，提高遵纪守章的自觉性。三是畅通上下沟通渠道，提高员工满意度、忠诚度、贡献度。通过定期开展与员工交心谈心活动和家访活动，重大决策主动征求员工意见，了解员工所思所想，积极帮助员工排忧解难，增强员工的归属感和幸福感，让员工从心里不愿违规。支行积极采纳员工意见，推行了强制休假制度，每人发放了2000元旅游费用；圆满解决了员工中餐和午休的问题；竞聘了客户经理和个人业务顾问两个岗位，调整了班次，优化了业务操作流程。
二、抓学习培训，提高员工综合素质。支行高度重视员工综合素质的培养和提升，组织员工讲身边人，查身边事，堵身边安全风险隐患。一是建立了“每周一课”的学习制度，制订了业务学习计划安排，重点学习上级行操作规定、288条、网点防控风险案件重点监控指引、关键风险点风险防范及案件防控通报等主要内容，明确了学习目标和日常考核。支行将风险防范和案件防控作为晨会的三大内容（指标、服务、风险），为员工提供“营养快餐”，为全天业务操作做好“预防接种”，“工前紧绷弦，全行保安全”。全行建立了风险例会和案防分析会制度，按月召开风险分析专题会，二是切实加强业务学习和全员培训。建立柜员日常定期业务考试制度，督促员工加强业务学习，建立柜柜员等级专项奖励制度。给予取得一级、二级、三级柜员资格的员工，每月工资奖励800元、500元、300元。积极引导员工参加柜员等级考试，提升员工综合素质。全行通过二级柜员两人，三级柜员1 人，金融理财师2 人。组织全行员工参加双基网上答题活动，全行平均得分92分，行长肖爱忠荣获城区四支部第一名，副行长欧阳清、柜员刘静荣获第二名。三是积极参加上级行业务培训和业务技能竞赛。参加了分行组织开展的柜面业务操作风险防范培训班，苗林思源案件专题剖析会，市检察院肖高文副检察长所作的《加大反腐力度预防职务犯罪》专题讲座，参加了“合规是生命”业务知识抢答赛，员工张璐以《双基是一盏茶》代表支行参加分行双基演讲比赛，荣获一等奖，并被推荐代表衡阳分行参加省行双基演讲比赛，荣获二等奖。
三、抓制度建设，提升内控管理水平。全行案防和双基工作的总体要求是要建立两种机制。一是每一个岗位、每一位员工都要有明确的岗位职责和严格的考核制度；二是每一项工作、每一笔业务都必须遵循严格的制度和清晰的流程，着重解决有章可依的问题。全行逐级签订承诺书，人人签订责任状。支行行长与分行签订了案防目标责任书，交纳了风险抵押金。支行员工对负责人签订案防目标责任书、遵守建行十九项禁令承诺书、员工从业“八不准”承诺书、治安保卫目标责任书。支行制订了《案防暨强基础、抓基层、巩固双基管理成果活动实施方案》，成立了由行长任组长，副行长、营业主管为副组长的双基工作领导小组，出台了《案防及双基管理年活动考核方案》，确保了全行案防及双基工作的稳步推进。支行制订了《安全保卫应急演练方案》，完善了岗位责任制，明确了岗位操作流程。支行出台了《违反操作规章制度行为考核办法》，按月对安全营运无事故、核算操作无差错的柜员奖励200元，对业务主管奖励400元。
四、抓检查监督，提高按章操作自觉性。支行负责人切实加强案件控的检查与监督，从案件研究、调阅录像、自助设备、客户回访、行为排查、风险处置、案件督查、岗位轮换、业务检查、廉政建设、违规管理等方面，加强对案防工作的检查和监督，以实施“八个重点关注”、落实“内控案防核心制度”为主要内容，以提升制度执行力为核心目标，切实防范民间非法高息借贷向银行转嫁风险、信贷业务及柜面业务风险、声誉风险、以及各类诈骗等外部侵害风险。行长、会计主管、业务主管加大非现场检查力度。借助监控录像、柜面业务监测系统、稽核系统等系统技术工具，重点强化对柜面业务、会计及运营管理、信用卡、信贷业务的复核、授权等操作风险易发部位制度执行情况的监控检查。针对事故多发环节，支行加强了对帐户的开立、重要单证、印章管理、对帐、现金、交接、自助设备、电子产品签约等关键风险点的重点防范，对违章违纪坚决积分，决不姑息迁就。全行制定员工“双基”管理专项考评方案，并组织考评；“双基”管理措施和内控案防制度落实情况作为员工年度考核、评优评先的重要内容。健全业务条线风险提示制度，增强《风险提示》的针对性、及时性，加强对风险提示落实情况的跟踪检查，切实发挥风险提示的指导作用。认真抓好支行自查、上级行检查、审计等内外部检查的发现问题的整改落实工作，落实整改工作责任人和时间进度要求，确保整改面达到100%。支行通过全面分析苗林思源案件后，有针对性地提出必须坚持把好“六关”，才能有效地避免苗案重演。一是开户资源审查关。认真审查开户资料的真实性，对单位提供的各项资料，坚持严格把关，对严审查，从源头上堵住案件的发生。二严把重要空白凭证管理关。认真加强重要空白凭证管理，严格领用、出售、调拨、查库、对帐、作废制度，防止出现风险载体。三是加强对帐管理关。严格执行对帐制度，对重点客户的大额资金转帐加强对单位的电话联系，加强对单位的走访，严格对帐双控制度，确保对帐的真实性、及时性、有效性；四是严把支付结算关。加强对反洗钱的检查监管，从严控制和监督公转私资金变动；五是严把印章管理关，加强和推广COT印鉴扫瞄管理，强化印章的核对制度；六是严把授权关，防止授权流于形式。
五、抓团体建设，提高全员风险防控能力。员工是立行之本，有什么样的员工，就有什么样的银行。支行认真加强企业文化建设，构建合规的企业文化，关心员工心理健康，主动了解员工思想状况，有针对性地进行心理疏导，健全激励、关怀和援助机制，增强员工的认同感和归属感。让员工幸福工作、快乐生活。支行通过大力拓展业务，提高员工收入水平，提高员工的幸福指数，增强员工工作使命感和职业责任心。支行定期开展活动文体活动，组织参加歌咏协会、网球协会、瑜伽协会，参加分行举办的广播体操比赛、登山比赛，给员工发放300元生日补助，员工家庭重大事件支行第一时间上门慰问。支行经常开展员工交心谈心活动和家庭走访活动，了解员工所思所想。深厚的企业文化增强了员工的自豪感和满意度，提高了按章守纪的自觉性，增强全行风险防控能力。（解放路支行）
