农业银行湖南隆回县支行严密防控操作风险

    今年以来，农业银行湖南隆回县支行围绕“夯实内控外防基础”目标，狠抓规章制度和业务操作规程培训，强化关键环节风险管理，严把业务核算质量关口，积极防控业务操作风险。
 
    一是加强制度与操作流程培训。组织全辖员工认真学习《营业网点内控管理若干规定》、《业务操作指南》、《员工行为守则》和《员工违反规章制度处理办法》等制度和流程，增强员工风险防范意识，提高员工业务操作水平，夯实操作风险管理基础。
 
    二是强化《业务操作指南》执行力度。要求员工在办理业务时有针对性的对照《业务操作指南》相关规定进行操作，对上级行检查及支行自身检查反映的问题进行定期分析，剖析问题产生的根原，以《业务操作指南》为准绳，制定切实可行的整改措施并切实强化整改，做到学案件举一反三，深刻吸取教训，严格防范业务操作风险。
 
    三是狠抓关键环节风险管理。该行根据相关制度规定，对全辖现金业务管理特别是节假日查库制度落实、自助设备钥匙及密码管理、残损币兑换、柜员操作自律、检查监督人员履职等环节进行统一规范，积极消除业务操作风险隐患，确保关键环节安全运行。
 
    四是加强员工履职管理。该行强化员工在业务处理“事前、事中、事后”全过程控制作用，加强员工履职，杜绝事前审核不严、事中控制不够、事后整改不力产生的问题。按照岗位权限与岗位职责相匹配的原则，制订岗位职责，认真落实岗位责任、岗位分离、互相制约制度，网点负责人、委派运营主管、客户经理、柜面操作人员各司其职，密切关注重要业务和特殊业务的处理，加强对现金、账务、错账冲正、司法查询冻结扣划及重要事项的事前、事中审核，严防虚存实取，违章操作，确保资金安全，切实加强柜面业务事中控制力度和各项重要事项核对工作，防范操作风险。
 
    五是严把业务核算质量关口。加强营业网点特殊业务管理，通过远程授权和现场授权，严把事中授权控制关；加强对业务报表的核对工作，杜绝重大差错事故，着力提高业务核算质量。
 
    六是加大检查监管力度。该行开展有针对性的检查指导，强化检查辅导，着力从提高柜面员工、客户经理履职能力方面下工夫，在坚持边检查边辅导的同时，根据检查中存在的问题和业务操作的盲点，认真分析总结，找出症结，并结合业务操作风险、业务操作流程，对柜面员工、客户经理组织培训辅导，从源头上解决柜员“无知性”、“习惯性”违规操作及差错事故的发生，强化员工防范意识和风险识别能力。同时制订问题整改措施，强化问题整改责任。在继续落实问题跟踪的同时，明确整改责任人，加大问责力度，杜绝屡查屡犯问题的发生，提高整改率。