一、案例简介：
当前随着社会经济的发展，科学技术水平不断提高，近期电信诈骗呈高发态势，作案手段也愈发高明且呈现出高科技化的特点，犯罪分子利用电话接触远程操控客户使用ATM及电子银行渠道将客户资金转出。此类诈骗往往在诈骗实施过程中难以被发现，给银行通过网点柜面途径识别和堵截增加了难度，极易给人民群众财产造成损失。得益于员工负责任的态度和警觉的意识以及上级部门多次强调的风险提示，城北支行营业部成功堵截了一起电信诈骗案件。切实维护了广大客户利益，保障了人民群众资金安全，营造了优质的金融服务环境，提升了工行的社会形象。
二、案例经过：
11月18日下午4点30左右，客户金女士来到工行江苏省分行营业部城北支行营业部的ATM柜员机上办理业务。此客户一边操作着ATM机一边接打着电话，立即引起了正在网点巡视的保安吕小军的警觉，凭着职业的敏感吕师傅怀疑这其中可能有问题，正好此时客户挂断了电话，便上前询问详细情况，了解到刚才电话里的人是在叫金女士往自己卡里存10000元钱，先前已经通过电话遥控让客户通过自己的网上银行将卡里的7500元钱汇入了其所谓的“安全帐户”中，现在金女士就是来存钱准备再次汇款的，说到这客户自己也发现有点不大对劲。保安吕小军告诉客户肯定是碰到了电信诈骗，千万不要将钱汇出。考虑到金女士当时没带身份证，在吕师傅的指导下客户立即播打了95588客服电话挂失了刚才存钱的银行卡将资金冻结住，然后在柜面查询了余额，保证这部分还没有汇出的资金的安全。在确定钱没有被转出后播打了110报案，警方接警赶到网点，在了解案件情况后将客户带回进一步处理。次日客户凭身份证办理了挂失销卡业务并注销了网上银行，取出了那10000元钱，对吕师傅连声道谢。
三、案例启示：
一是要做好客户安全教育和规范操作规程。在客户注册电子银行之初，就应告知客户网银已开通，向客户发放安全宣传折页，提示其登录工行网站仔细阅读电子银行章程和交易规则，并重点关注有关风险提示的条款。还应告知U盾等证书是办理网银业务的安全工具，据此可办理网上转账、汇款等业务，强调应妥善保管切忌交给他人，切勿泄露U盾、口令卡及电子密码器等密码和坐标等重要关键信息。
二是要加强风险识别和落实风险提示。在日常工作中要高度关注来网点大额和频繁转帐汇款的客户，特别是神情紧张、或频繁拨打电话以及中老年客户，询问是否认识对方，提醒客户不要轻易汇款给陌生人。在客户汇款之前，要先询问并把“警方重要安全提示”给客户阅读并签名，进一步提醒客户。
三是加强平时的安全保卫学习和防范能力。由于诈骗案件的类型在不断增多，因此，网点要平时注重对上级部门下发的风险提示及案防通报的学习，掌握最新的诈骗案例，了解犯罪分子的惯用伎俩。平时网点晨会时要经常强调防范电信诈骗的紧迫性和重要性，使广大员工始终在工作中保持责任心与警惕性，以保证广大人民群众的财产安全。
