工行湖州分行加大非现场检查力度 提高内控评价工作效率

    从四季度开始，湖州分行2012年度内控评价工作的序幕。为减轻基层行的接待压力，该行进一步加大了非现场评价力度，充分运用非现场手段对部分现场评价指标的内容进行检查。这样一方面做到事半功倍，提高了检查效率；另一方面，也尽量做到客观、精准、全面，大大减少了现场检查时间，提升了检查质量和工作效率。

    一是充分运用通各类系统资源，对是否按规定对贷款客户进行信用等级及授信评估、“是否对贷款发放进行控制、是否执行存、贷款利率和核算管理规定”、是否按规定对中间业务进行控制等评价指标内容进行非现场排查，为“精、准”地开展现场检查奠定了基础。

    二是充分利用信贷档案资料、对公结算账户开户资料、财务会计凭证等集中市分行管理的条件，对信贷、运行、财务专业的风险评估与管理、控制活动等方面的评价指标内容进行非现场检查。

    三是充分运用监控录像手段对是否对电子银行各项业务操作进行控制、值班经理是否按规定履行监督职能、网点负责人是否按规定履行岗位职能等评价指标内容进行非现场跟踪检查。

    四是充分运用“业务运行风险管理系统”等对柜员办理本人业务控制、特殊重要交易控制、风险暴露水平监测等14个非现场评价指标数据进行采集、测算。