建行淄博植物园支行防范代办个人结算账户操作风险

    年终岁尾，是社会不法分子利用银行卡介质实施诈骗的高发时期。为防范代办开户风险，建行淄博植物园支行加强客户身份识别。一.严格审查代办人身份，如本人与身份核查系统差异较大的，多人进行比对，确认无误后再办理。二.严格审查外地身份证办理开户，如客户持外地身份证件办理开户，不能确定身份的，建议客户提供辅助证件证实。三.增加电话核实时的细节核对。柜员在电话核实时，通过询问对方身份证号码、家庭住址、代办人情况来核实接听电话人是否户主本人。如果回答与代办人提供信息不符的，建议户主自己办理开户。通过层层把关，阻止了多个代办开户，而接听核实电话者非户主本人的情况。有效地防范了代办开户存在的风险隐患，保护了客户权益。