工行湖州分行加强票据贴现检查严控风险防范

    随着票据市场快速发展,票据市场问题风险也接踵而至，票据诈骗活动屡有发生,给银行造成了巨大的风险和损失，为进一步防范伪假票据风险，湖州分行信贷管理部在作业监督中加强日常非现场检查，严防票据业务操作风险。

    一、严格执行纸质票据审验制度，防范伪假票据风险。该行贷后检查部门严格审查纸质银票票面要素是否齐全、有效；是否有挂失止付、公示催告或司法机关冻结，并取得承兑行的书面确认，防止假票、克隆票、问题票的出现。

    二、加强增值税发发票真实性审核，防范申请人虚构交易背景。该行贷后检查部门认真审查贴现人与出票人之间是否有真实的贸易背景；并对交易合同、银票等资料记载的金额、收付款方、日期等要素进行核对，防止没有真实交易和债权债务的承兑申请。

    三、落实并加强常规检查和问题整改，提高识别风险能力。该行贷后检查部门加强对《中华人民共和国票据法》、《关于加强银行承兑汇票贴现业务管理的通知》等有关文件和制度的学习，加强日常监管和实时监测，对检查发现的问题及时进行风险提示和督促整改，以提高贴现行合规风险和操作风险能力。