中国银行怀化城东支行成功堵截一起电话诈骗事件

    2012年11月13日上午，一位客户走进怀化城东支行，跟大堂经理说需要办理一张借记卡。在柜台办理业务当中，客户拿起电话，在电话里说：“我在中国银行里面办卡，等办好了再告诉你卡号”。出于营销意识的考虑，柜员就一句话营销说：“您是等别人给您转账吗？那您可以开立一个短信通，来账时您可以及时知道的”。客户回答道：“不是，我买了个摩托车，别人让我开个卡，说给我补贴”。

    听到客户这个说法，柜员就立即警觉起来，因为在历次的安保学习中，此种情况极大可能是一起电话诈骗事件。于是，柜员放缓办理业务的速度，一边对大堂经理示意了一下，一边跟客户闲聊起来。经过与客户的沟通得知，原来客户刚买了一辆摩托车，才去上了户，就接到电话说家电下乡，可以得到一笔补贴，但是需要到银行开立一张银行卡才行。了解到此，该支行人员百分百确定这是一起电话诈骗事件，立即向行长汇报了情况，行长得知后，立即和大堂经理对客户进行劝说，告知电话诈骗的种种手段，让客户先了解完整的家电下乡补贴流程。客户起初还不信，还信誓旦旦说：“那怎么可能，我刚上的户，也确实是家电下乡的，不是真的，他怎么会知道这些，不会是假的，不会”，一边还催促柜员快点办理。

    见劝说无效，该支行人员提醒客户说：“如果您不相信，等下你打电话对方绝对会要求您往对方账号先转账，以什么手续费为借口的”。果然，在成功开卡后，该支行员工陪同其前往ATM处时，电话里面果然要求客户先转账，此时客户才恍然大悟，大骂对方是骗子，对方一听事情败露，立即挂断了电话。客户随即对该支行员工表示感谢，连说；“不是你们的提醒，今天我可能就受骗了。谢谢你们，你们中国银行真的是对我们客户负责的好银行”。

    在送走客户后，该行行长对刚才的事件做了点评，表扬有关人员的同时再次重点强调了安防工作的重要性，以此事为借鉴，防范各种诈骗事件的发生，对大堂经理和保安再次要求，要按照“两个办法”重点对自助区域进行不定时巡检，防范犯罪分子遥控客户通过ATM进行诈骗，维护银行声誉，维稳十八大召开。