建行长沙湘江支行“三强化” 稳步推进中间业务“双基”管理工作

    为进一步推进“双基”管理工作，夯实中间业务管理，建行长沙湘江支行通过抓规范，抓检查，抓督促，有效提升中间业务管理水平。

    一、强化学习，确保合规经营

    为确保新服务价格标准和银行业规范经营的相关规定执行到位，该行通过各种形式的集中培训、分单位系统学习、现场督导等方式，全面提升员工的业务素质，让每位员工熟知新版服务价格内容和相关规章要求，业务处理过程中做到：规范财务收支行为；对财务顾问等服务收费项目严格按照“四有”原则，做到服务有需求、有协议、有服务、有记录；收入核算严格遵循权责发生制原则，核算到正确的收入科目。

    二、强化检查，及时发现问题

    从中间业务产品收入的操作合规方面，中间业务管理制度和收费价格标准执行方面强化检查，一方面由专人定期从系统查看各网点中间业务收费情况，了解其相关处理是否合理、及时，发现问题立即以邮件方式向相关网点发工作督办通知，电话通知相关当事人及时处理，争取在第一时间解决问题；一方面采取联合检查、专项检查、专人通过后台不定期查看等方式对中间业务进行监控，查看收费是否合理，服务收费减免是否严格按照授权范围逐级上报审批后再执行等；发现问题及时通知整改或现场指导，督促经办机构规范操作，指出的问题督促整改到位。今年以来先后进行了经营规范性方面的全面自查、部分收费的专项检查、新增服务收费有关协议、报告等资料逐项检查等，检查力度的加大，提升了中间业务内控管理，确保中间业务统一规范，各项收费合法有效，收入确认严格按权责发生制分期确认收入，各种价格认定严格授权管理。严格查漏防弊，有效杜绝中间业务收入的跑、冒、滴、漏，确保颗粒归仓。

    三、强化监督，确保问题整改到位

     夯实“双基”管理工作，落实规章制度的执行到位，一靠行为单位的自主执行，二靠管理的有效监督。该行中间业务管理部门通过强化管理监督，确保问题整改到位：一是每月核实各网点咨询类中间业务收入明细,落实收入核算的准确性；二是根据每月发生的服务性收费情况，要求各行客户经理定期报送有关咨询类收费服务协议签订资料进行逐笔核查；三是针对各级机构检查发现问题及时督促相关单位整改，逐笔落实整改情况。