10月29日，建设银行湖南省分行纪检监察部副总经理罗昀一行3人的省行检查组到衡阳分行，通过听取汇报、查阅资料、座谈访谈、实地考察等方式，全面检查该行贯彻落实省行“案防暨双基”工作的情况。下午在该行六楼会议室，检查组组长、省行纪检监察部副总经理罗昀主持召开了检查汇报会。市分行副行长、纪委书记罗小辉出席汇报会，市分行各部门主要负责人、纪检监察特派员参加汇报会。罗小辉代表分行党委，全面汇报了衡阳分行“案防暨双基”工作的整体情况、特色和经验，各部门补充汇报了条线开展“双基”工作情况。会上，还就双基常态管理征求了意见。检查组对该行“案防暨双基”工作取得的突出成绩给予高度肯定。
加强组织领导，扎实推进“双基”工作。根据省行“双基”活动总体部署，该行年初及时召开了动员大会，先后下发了“双基活动实施方案”、“双基管理警示教育活动方案”、“双基管理年活动考核方案”、“双基管理制度学习计划方案”。成立了李振球行长为组长，其他行领导任副组长，各部门负责人为小组成员的“双基”管理领导小组，具体组织抓好“双基”工作。构筑了以双基为主的合规教育“专栏”，以交流为主的双基教育“简报”，以案防为主的合规教育“剖析”，出台方案5个、编发简报7期、举行670人参加考试、组稿报导224篇，其中省行刊发31篇。该行认真开展了网上答题、主题演讲、知识抢答赛系列活动。该行张璐荣获省行“我与双基”主题演讲二等奖。
开展培训教育，扎实开展“三项活动”，一是领导人员廉洁自律教育，以强化中层自律力、落实工作执行力、增强全行凝聚力为目标，取得了明显成效。举办廉政教育专题讲座，邀请衡阳市人民检察院领导来行讲课，完善了党风廉政建设制度;通过每月基层行对本部作风建设、办事效率、廉政建设等系统评分，促进了本部高效廉洁，对新任中层管理人员，市行纪委进行任前谈话。中层管理人员签订廉洁自律责任状，纠正工作作风存在问题；通过组织员工观看警示教育宣传片，用案例警示员工，员工思想不断得到净化。结合主题教育活动组织党员观看了电影《忠诚与背叛》，坚定了党员理想信念、始终保持党的先进性。二是开展员工合规从业教育。组织新入行员工学习廉洁合规从业知识，并签署《廉洁合规从业承诺书》。加强新入行员工合规安全培训。加强入党积极分子遵守党的纪律培训等。坚持“三会”制度，进一步培养和树立员工合规经营的良好习惯。三是开展全员风险案防教育。警示教育活动，突出副经理级以上员工，特别是基层网点主要负责人这个重点，延伸到风险关键岗位人员。通过对苗林思源诈骗这个典型案例以案说法，提出了防范措施。
强化分解措施，认真落实专项治理。该行开展了小企业专项检查、大额信贷项目的专项检查、电子银行虚假交易检查、合规经营检查、员工参加民间借贷检查，房地产开发企业的检查，个人贷款专项检查，个人业务风险检查，到期的政府融资平台贷款清理；公司类大中型客户风险全面排查活动，开展票据业务风险滚动排查工作；授信业务“三假”问题专项治理，信贷客户、信贷项目等真实性进行检查。对本部、经费共享中心、网点按检查项目共20个支行进行了检查，检查面达68%。突出对柜员保管的空白重要凭证、库存现金等重要部位的全面检查。加强节前网点经理履职检查，加强对网点保险柜、铁皮柜及抽屉存放物件的检查，加强ATM自助设备管理。强化对网点负责人、委派会计主管、业务主管和营运督导员的履职管理，完善集中采购，对集中采购岗位实施了轮岗，符合规定要求。
突出条线核查，切实防范重大风险。一是查整改工作机制有没有走样，看有关学习是否扎实深入。二是查往年未整改问题整改情况，看未整改问题是否切实整改。三是查往年审计整改目标有没有细化，看是否进行“贴标签”。四是查今年整改落实措施有没有到位，看审计整改承诺是否兑现。检查突出重点，看今年的公司类贷款、负债业务与财务管理、营业外收支及待处理款项、集中采购管理、对公负债业务审计、银行承兑汇票业务、承诺类表外业务审计和操作风险等专项审计所发现问题的整改情况进行清理。五是查多发问题的整治工作情况，看问题整治机制是否健全完善。六是查有没有开展法律合规风险提示，开展综合整治，通过举一反三，突击检查是否存在类似问题。
落实岗位风险提示，重点堵住潜在隐患。今年以来，对总行下发6期案件风险提示进行清理回顾，一是电子银行业务外包人员行为有待规范。二是高度警惕员工参与非法民间借贷风险。三是警惕个别基层机构负责人严重违规给该行造成声誉和资金双重风险。四是关注少数基层机构批量进行个人网银虚假签约、代客签约和虚假交易蕴含的风险。五是警惕违规开立结算账户和支付不规范的风险。六是员工控制账户的新特征应予以关注。员工以其近亲属、朋友、同学等关系人身份信息开立账户，违规操作用于过渡客户资金。
努力构筑惩防体系，充分发挥长效作用。该行制订了《衡阳市分行对公信贷业务贷后管理操作规程》,对贷后管理全过程中的贷款发放、贷款支付、贷后检查、押品管理、到期管理、档案管理等6个流程下的40个规定动作明确第一责任人。为落实贷后管理规定动作落实年精神，制定《衡阳市分行对公信贷业务贷后管理规定动作落实年考核方案》，以“加强贷后管理、落实规定动作、提高资产质量”为主题，在全行对公业务条线开展竞赛活动。制订了《2012年信贷风险管理考核办法》、《2012年基层机构信贷关健风险点检查办法》，实行“两挂一考核”，突出本息清收、A+P系统登记、押品管理等。
通力配合监管，及时整改发现问题。通力配合审计监管，培养合规操作意识，规范日常操作行为，在最基础的业务入手，教育管理人员及员工主动暴露内控的隐患，使内控风险前移，提高内控管理效果。及时整改发现问题，坚决杜绝以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的不良习惯。该行及时督促业务条线开展问题整改。做好内外部监管机构的接待及整改，快速提升规范经营能力。今年上半年完成省审计室对该行小企业、大额信贷及房地产贷款审计共2起。对审计发现的问题督促全行进行整改。做好人民银行、外管局对该行开展的综合大执法检查工作。
增强内控执行，提高网点管理效能。各条线部门按照职责分工，将内控管理工作常规化，关注工作每一个重控环节和风险点，把握内控每一环节和细节。同时，该行以防范操作风险为主线，加大对重点部位和重点时段检查的力度，支行一把手坚持每月查库、营业主管每旬对柜员现金、单证及ATM等自助设备进行全面查库；每月对全行会计营运进行一次全面检查、经常性地对全行各个窗口及所有工作区域及人员进行突击检查。构筑排查“坚实防线”，及时下发排查通知，严格防范信贷资金流入民间借贷市场，尤其防范员工利用职务之便，参与或变相参与非法民间借贷活动；构筑履职“关键防线”，充分利用现有管理系统、录像监控系统等工具，重点关注员工是否有异情况；构筑制度“基础防线”，教育引导员工自觉遵循从业禁止性规定。
严格问责违规，及时堵塞管理漏洞。该行严格执行问责制度，将问责、追责、负责三位一体，涵盖决策、执行、监督和事前、事中、事后各个方面和各个环节，三季止共处理违法、违规、违纪事件20起，分别来源于授信业务责任认定13起，内部审计发现5起，其它违规问题2起。处理相关责任人20人次，其中：纪律处分2人次，其它处理18人次。纪律处分2人次中，警告处分2人次。其它处理18人次中，通报批评13人次，减发绩效5人次。单处减发绩效金额5000元，纪律处分相应减发绩效16545元。
