建行长沙河西桐梓坡路支行成功堵截一起电话诈骗案件

    2012年5月11日下午三点左右，长沙桐梓坡路支行大堂经理在进行网点例行巡视时，发现自助银行区域有一名男客户行为异常，便立即上前仔细查看。大堂经理注意到，该名客户在一边在ATM自助取款机上进行操作，一边同时在用手机与对方通话。虽然大堂经理经常看到普通客户在转账时用手机询问对方转账的帐号或金额，但该名客户明显不同，连ATM上的基本操作也依照电话对面的指示进行操作。当客户已经输入帐号与金额，并在口中重复对方的电话指示：“再连续按五遍继续”时，大堂经理立即上前对客户说:“您好，我是建行桐梓坡路支行大堂经理，请问有什么可以帮您？”该名客户对有人来打断他操作有些不快，但面对面带微笑的大堂经理又不好发作，打算不理会大堂经理，继续按照电话对面的指示完成操作。大堂经理却再次对客户说：“您好，您正在使用我行的ATM进行转账操作，但我刚才看到您似乎对我行的ATM自助取款机功能并不十分熟悉，我为您稍作说明，好吗？”这次，该客户惊讶了起来：“我不是给别人转账啊”，“可您现在进入的就是转账界面。没有关系，我先帮您退出，请问您究竟需要办理什么业务呢”大堂经理一面给客户说明，一面中断了在ATM机上的转账操作。“我是要交保证金。”听到客户的回答，大堂经理已经几乎可以肯定是电话诈骗了：“那一定是哪里搞错了，您问问电话对方，可不可以进行当面缴纳？”。当客户再次拿起手机，却发现对面已经挂断了。“这样吧，您跟我说说具体是怎么回事，看我能不能帮您？”大堂经理趁机将客户的银行卡从ATM机上退出，并引导客户坐在一旁的客户等候区。

    经过与客户交谈，大堂经理了解到，该名客户是一名刚复员的军人，需用飞机托运大批高档酒水，在网上查询时发现有个机场服务电话声称只要缴纳保证金就可以低价甚至免费办理飞机托运，打电话过去后对方要求他到ATM机上进行保证金缴纳操作，并保证不收取一分钱，客户自己并不熟悉ATM机的操作，才有了刚才的一幕。

    听完客户的介绍，大堂经理立即告诉客户这是一起典型的电话诈骗。首先，刚才客户办理的是转账业务，而且是给个人帐号转账，如果是机场服务，也应该使用单位帐号；其次，既然是缴纳保证金就应该签订合同，不可能这么简单；其三，对方没有验货，连客户需要托运的东西究竟有多少都不知道，不可能这么轻易达成交易。

    该客户听完大堂经理的解释才恍然大悟，“这么说，他是想骗我的钱！”赶忙又到ATM机上去查询余额，确认没有转账给对方后不断对大堂经理表示感谢。