工行江苏省分行营业部运用非现场模型数据有效提高重要风险点治理工作水平

    今年以来，工行江苏省分行营业部内控合规部认真贯彻落实总省行和营业部党委的工作精神，以服务和提升营业部竞争力为宗旨，以促进全行更快更优发展和全面价值增长为核心，按照“行为有规、授权有度、监测有窗、检查有力、控制有效”的“五有”总体要求，充分运用《内控监测分析系统》，狠抓重要风险点的治理工作，取得了良好的审计效果。

　　一、积极探索非现场监测手段，促进内控工作转型发展。为了更好地发挥内控合规保障的职能作用，营业部内控合规部以转型促发展，积极转变工作方式和方法，深入探索科技手段强化非现场监测，大力推进内控监测分析系统的推广应用。今年以来，该部在开展各项审计工作中充分利用非现场监测手段进行事前排查分析，提高了审计效率，减轻了基层行的工作压力，增强了风险目标针对性和审计的时效性，更好地促进了业务的健康发展。

　　二、结合当前工作重点，认真选取样本。针对今年来国家政策，银行监管部门，工行总、省行阶段风险控制重点，确立了支付结算、信贷资金流入资本市场、贷后信贷资金流向不合规、员工网银批量转帐、卡贷通套现、员工与企业发生往来等13个非现场审计项目，开展了非现场核查工作。

　　三、强化对非现场审计结果的分析，及时揭示风险隐患。通过此次对13项非现场审计工作的开展和审计结果的分析，一是能够及时确认一些不合规操作事实的存在，通过限时整改方法加以改正；二是根据核查情况及时纠正一些不合规做法，分清具体情况，从制度、流程、执行多环节加以纠偏；三是对核查结果严重违规的，认定责任人严肃处理，教育本人和全体员工；四是通过对审计结果的分析，发现的一些风险苗头和现象，及时加以风险提示和改进操作方法提示，进一步规范操作和合理规避监管部门检查。