建行张家界市分行公司业务部针对今年内外部审计及检查发现的问题,及时查找分析原因,按照要求积极整改,加强基础管理,加大员工培训力度,夯实管理基础,提升管理水平。
一、加强内部管理制度建设,不断优化操作流程,尤其是针对省分行检查组提出的合同填写及审查环节存在的问题重新设置了操作岗位和流程。
在严格要求规范信贷合同填写的同时,市分行公司部组织相关客户经理对合同填写规范要求等文件资料的深入学习,确保每个从业人员掌握各种信贷合同的正确规范填写。
同时市分行公司部还多次举行了对公条线的业务培训,确保全行对公条线从业人员熟知政策,熟知管理制度和操作流程(包括系统操作流程),熟知对公产品。市分行公司部经常举行了学习培训,严格要求贷后管理工作人员将贷后管理工作落到实处。经过培训,夯实了管理基础,提升了管理水平。
二、加强存量信贷客户的存贷比管理,按月统计存量信贷客户的日均及时点存款额,与客户提供的报表进行对比分析,找出有潜力的客户加强存款、产品等的营销和维护,尤其是针对资金归行率不高导致系统预警的小企业客户,加强与客户的沟通和联系。
三、针对内外部审计检查发现的问题加大整改和自查力度,市分行公司部先后按照上级行要求,对全行贷后管理工作进行了一次全面细致的自查工作,对存在的问题进行了整改,并形成自查整改报告上报省行。对今年来内外部审计发现的问题及上年度内外部审计发现的问题未完全整改到位的。