为切实增强风险防控能力,进一步提高业务运营效率和运营质量，工商银行抚州分行从多个层面分析风险事件的表现形式及成因，以长效机制建设为突破口，积极完善运行管理制度建设，对存在问题、压降措施和工作目标进行梳理，深入开展风险专项治理、加大对网点员工的奖惩力度，进一步做好风险事件压降工作。
一、完善运行管理制度建设。该行根据业务改革和流程优化进度，同步梳理各项业务制度，及时制定和完善相关管理办法，建立与业务流程高度匹配的制度体系，充分发挥制度在规范业务操作、管控操作风险和提高运行质量方面的重要作用。建全完善以制度建设为基础，以流程控制为重点，以定量分析为保障，建立涵盖业务处理事前、事中、事后的全流程、全周期、全方位的业务运行过程控制体系，实现对操作风险的持续有效管理。
二、完善业务培训制度。随着近年来新增营业网点陆续开业，大量新招员工充实到网点运行岗位上岗，为使新员工能在较短时间内达到上岗要求，该行采取三项措施：一是开展岗前风险教育，提高柜员风险意识。组织新员工认真学习《操作指南》、《员工违规行为处理暂行规定》等内容，强化对新员工操作风险防范的思想教育，增强从业人员的风险意识、制度意识和责任意识，提高规章制度的执行能力和操作风险的防控能力。二是举办各类业务培训班，提高业务技能。针对目前新员工多和新业务多等特点，业务管理部定期或不定期、有针对性和选择性地安排业务培训。三是实行师徒结对。选派业务素质全面技能过硬的老员工担任师傅，与网点新员工结对，签订师徒协议，开展业务帮扶工作。
三、完善现场管理制度。该行为加强现场管理，提高事中控制能力，要求现场管理人员和网点负责人切实落实业务指导和现场监管的职责,加强对员工日常业务操作过程的细节管理。对柜员存在的违规违章现象及时发现、及时制止，及时纠正、及时规范，有效防范风险事件的发生。
四、完善督导检查机制。该行通过指引督导员加快创新，加强履职，进一步发挥督导工作支持业务发展，有效提升运营操作风险的控制能力。一是做好前中后台风险事件的收集、分析及其变化情况跟踪等工作，确保改革期间带来的风险隐患得到及时控制、及时排除，有力地推动改革的顺利进行。二是利用日常巡查的优势，配合分行运行管理工作的开展，对新业务的推出、新系统的投产，要关注客户体验，及时做好各类信息的收集与报告。三是依托业务运营风险管理系统，对检查情况记录、整改通知书下发、风险事件落实整改等全过程纳入系统程序进行规范化管理，以提高检查质量及风险事件整改时效。
五、完善激励机制。在具有风险点岗位工作的员工，年度内未发生风险事件的，具有优先评选为年度内控先进个人和评先评优资格。对当月未发生一、二、三类业务运营风险事件的网点，分别给予网点现场管理人员和网点负责人奖励。季度未发生一、二、三类业务运营风险事件的网点加倍奖励。年度内业务运营可控风险暴露水平、风险率、风险度三项指标最低的网点具有优先评选为年度内控先进集体的资格。现场管理人员和网点负责人具有优先评选为年度内控先进个人的资格。
