建行长治分行故县支行积极做好外部欺诈风险防范工作

    近日，建行长治分行故县支行通过对典型案例学习，高度重视对于外部欺诈风险的防范工作。该行积极采取措施，一是针对重点领域、重点客户，加强了风险排查，严查管理漏洞、整改相关问题。同时建立问题整改责任制，对整改纠正不力、屡查屡犯的要严格问责。二是加大贷后实地走访力度，及时捕捉风险迹象和预警信号，锁定重点，促进风险早发现、早处置。加强风险排查，防范外部欺诈，确保全行资产质量的稳定、业务健康发展和全行的运营安全。三是针对信用证、承兑汇票、贴现、贸易融资等外部欺诈高发的领域。对公客户经理要特别注意加强对客户之间及与境外关联企业之间交易背景、资金用途和单据真实性的调查，强化对资金流和信息流的风险监控，落实有效的抵质押担保措施。四是认真组织员工学习《转发总行关于加强外部欺诈类操作风险防控的通知》、《转发总行关于防范信贷欺诈加强授信业务真实性管理的通知》、转发总行关于印发<部分产品外部欺诈风险点及控制措施对照手册>的通知》，熟练掌握操作要点，提高欺诈识别能力和反欺诈专业技能，确保各项业务发展的安全。