工行江苏分行营业部强化电子银行业务风险管理成功堵截多起外部欺诈事件

    2012年，工行江苏分行营业部狠抓电子银行内控管理，加强电子银行从业人员的风险防范教育，成功堵截了多起外部欺诈事件。在营业部，规范办理电子银行各项业务、认真审核客户身份证件、防范电子银行风险已成为电子银行从业人员的一种工作习惯。截至8月8日，营业部共堵截利用假身份证办理网银等外部欺诈事件15起，有效地防范了银行外部欺诈风险，保证了电子银行业务健康稳健发展。工行采取了以下具体措施：

    一、严格制度管理。在制度上，建立了营业部及支行两级风险管理体系，明确了营业部、支行及相关部门的具体职责，做到电子银行制度有人抓、有人管。

    二、开展针对培训。在业务培训上，截至8月8日，分行营业部电子银行部共组织了6次电子银行风险防范、电子银行反洗钱、防范外部欺诈业务培训，参加培训的人员有营业部电子银行部、内控合规部、运行管理部等相关部门及支行主管电子银行业务科长、电子银行售后服务人员、电子银行内管操作人员400余人次，针对性强、及时有效的培训极大地增强了员工风险风范意识。