为进一步加强个人业务柜面操作风险管理，提高风险防范意识，巩固“双基”管理成果，建行湖南省分行营业部本部于7月启动个人金融业务风险大检查活动。
一、组织得力、稳步推进
针对此次检查活动该部认真制定了检查实施方案，并成立了由委派营业主管和网点经理担任组长、各业务骨干组成的检查小组。根据实施方案，检查小组召开了工作会议，对检查内容、检查重点、检查方式进行了学习讨论，明确了检查范围。根据实施方案稳步深层推进个人业务风险大检查。
二、查漏补缺、检查到位
本次检查主要包括两方面的内容，涉及29个风险控制环节。一是个人金融业务风险防控检查，主要内容有银行卡与电话POS、个人业务不相容岗位（职责）检查、个人资信证明、自助设备管理、理财产品及保险销售业务等；二是个人金融信息保护检查。
检查小组通过现场或调阅录像查看柜员办理业务的流程，是否做到：一验二查三比对四询问。即一验客户身份；二联网核查客户身份资料是否真实有效；三对客户申报资料、结算账户协议、审批表签章等进行进一步的比对判断；四是通过现场询问进一步核实客户身份。通过从会计档案稽核系统调阅相关影像资料、查阅相关登记簿、工作日志及台账对检查要点逐项对照检查，查看业务办理的合规性；客户资料的使用、保存、销毁环节及各系统用户使用情况。
三、加强指导、认真整改
该部要求检查人员及时指导，做好书面记录。对检查中发现的问题，能够当时整改的，要立即采取措施整改，不能当时整改的做好跟踪、督促整改工作。对于出现问题较多的员工，指定业务骨干进行一对一指导。针对此次检查发现的问题和风险隐患该部组织全体员工召开全行风险分析会议，学习个人金融业务相关的规章制度，规范业务操作流程，坚决杜绝屡查屡犯的问题发生。
通过此次大检查活动，该部发现了风险隐患、梳理了业务流程，基础管理工作不断加强，风险防控能力得到进一步提升，在全员中营造了良好的合规操作氛围。
