工行广西北流市支行进一步加强反洗钱工作

    工行广西北流市支行认真贯彻落实人民银行和上级行关于反冼钱工作的部署和要求，进一步加强反洗钱工作，严格履行反洗钱义务，促进了反洗钱工作的扎实有效开展。
   
    加强宣传工作。该行以营业网点为阵地积极进行反洗钱宣传，利用LED电子屏滚动播放反洗钱宣传标语，在宣传架上摆放反洗钱宣传资料，并由大堂经理引导客户传阅；组织业务骨干深入社区、街道和城区广场开展反洗钱宣传活动，为群众宣传反洗钱知识，解答反洗钱问题；通过手机平台和网络平台，向客户群发反洗钱宣传短信和网络讯息，提高全民参与打击洗钱犯罪的意识。

    加强甄别防范。该行加强对新开户客户的身份识别，做到严格执行“实名制”，对每一笔开户业务及网上银行开户变更等业务均联网核实客户身份信息，并打印留存，杜绝非实名开户及借他人证件开户现象发生；加强大额、可疑交易的人工识别，对柜面进行的大额交易，柜员做到提高警惕，必要时侧面了解客户的交易目的和交易背景，并及时报告上级相关部门，切实履行反洗钱工作职责，防范洗钱风险的发生。
   
    加强账户监控。该行注意对公转私异常活跃的账户进行重点关注，并主动与账户单位进行交流，宣传银行账户管理规定，对存在套现行为或公款私存可疑行为的账户及时报告上级相关部门；对平时资金流入流出异常账户、突然发生大额资金收付的账户进行重点监控，发现问题及时处理；对敏感地区或敏感行业资金往来的账户，保持高度敏感性，认真做好了解和排查工作，强化可疑账户的管理。

    加强检查督导。该行建立反洗钱工作检查制度，坚持每月进行一次反洗钱专项检查，发现存在问题，认真进行分析，制定整改措施，并指导网点员工认真做好整改工作。同时，将反洗钱工作情况纳入营业网点月度内控管理考核，每周通报情况，每月进行一次数据汇总，对数据处理不及时的网点扣减绩效，对反洗钱工作做得好的网点进行表彰奖励，从而调动了广大员工做好反洗钱工作的积极性。