今年以来，鹰潭市邮储银行通过各项举措进一步加快了基金理财业务的发展。截止目前，该行基金、理财和国债年累计销售15899万元，完成年度计划的239%，列全省邮储银行第二位；完成三季度计划的140％，列全省邮储银行第一位。
该行发展的主要经验如下：
1.明确发展定位，全行高度重视
虽然目前理财业务在收入贡献上总体较小，但从战略的高度上来看，理财业务是未来银行维护中高端客户的重要手段。在西方发达国家，个人理财业务几乎深入到每一个家庭，其业务收入更占到银行总收入的30%以上。在未来百姓“买”方的金融市场下，是否能为老百姓提供更加多元、便捷的金融理财服务，将成为百姓选择银行重要标准。
2.树立大理财观念与大服务理念
一是明确理财与储蓄不是对立矛盾的，是相互促进的。二是明确银行销售的是服务而不是产品。销售产品不是最终目的，最重要的是加深客户对银行服务的信任与依赖。三是明确理财是维系客户的必由之路。随着利率市场化进程的不断深入，资金的价格将不断向市场实际价格靠拢，发展理财业务为银行带来的不仅仅是收入，更成为了银行维系与服务客户的重要手段。
3.配齐、配强人员，建立健全营销体系
一是在全市所有城区网点均配备专职理财经理，非城区网点配置兼职理财经理。二是充分利用客户营销管理系统以及客户电话回访登记簿，对理财经理的理财与储蓄业务进行合并考核，同时以大客户增长比例为指标重点突出客户维护情况的考核。三是设立网点功能分区。要求新装修改造的网点，必须严格按照要求设置VIP服务区、客户理财室与理财专柜。
4.既要“请进来”，也要“走出去”
转变坐等客户上门的传统经营思路，既要把客户“请进来”，自己也要“走出去”。该行按照网点发展能力、地域与市场潜力，科学合理地制定交叉营销方案。有针对性的对全市的各类批发、零售业重点客户实施重点营销走访，了解客户金融需求，并为其为其普及理财知识。
5.充分利用产品组合维护客户
要求每位客户经理都要成为综合客户经理，销售的不光是本条线的业务产品，而是全行的产品与服务。通过点、结、线的相互串联，实现理财类业务与个人贷款、信用卡等业务的联动销售。紧跟市场走势，迎合客户需求，将现有金融产品服务分类整合，向不同需求的高端客户提供有针对性的产品服务包，从单纯提供产品转变为客户配置资产，向客户提供“一揽子”金融服务。
据悉，未来该行打算把理财业务的发展重点放在当前相对空白农村市场上，为全行大理财业务的发展打开新局面。在我国二元制的城乡结构下，邮储银行有着向城市和农村两个市场同时提供金融服务的优势，这为大理财业务的未来发展带来了有利机遇。
